Instituições financeiras de grande porte operam em um ambiente de alta complexidade, no qual volumes massivos de dados, múltiplos sistemas e exigências regulatórias rigorosas coexistem com a necessidade de velocidade, precisão e confiabilidade absoluta.
No BTG Pactual, esse cenário se intensifica pela atuação integrada em ambientes onshore e offshore, pela criticidade dos processos de custódia e pelos movimentos contínuos de crescimento e consolidação, incluindo aquisições estratégicas como a integração do Banco PAN.
Assim, os processos de batimentos assumem um papel que vai muito além da eficiência operacional e se tornam elementos centrais de governança, controle de risco e sustentação institucional.
Conciliação automatizada de ativos contra B3, Bacen e outras clearings internacionais, garantindo a integridade do inventário e mitigando riscos regulatórios e multas por desenquadramento.
Batimento de fluxos entre sistemas de Front, Middle e Back Office para garantir que os dados transacionados "conversem" sem perdas ou divergências durante todo o fluxo operacional.
Padronização de batimentos para suportar a entrada do banco em novos mercados, usando o Dattos como 'folha em branco' para absorver e validar dados de instituições adquiridas (como no caso do Banco PAN).
Verificação minuciosa e em tempo real se os valores provisionados no planejamento financeiro foram efetivamente liquidados, assegurando a precisão do fluxo de caixa.
Garantir que as garantias depositadas em operações de derivativos estão devidamente cobertas e valorizadas.
Verificar se as taxas cobradas por corretoras e clearings estão corretas conforme o contrato.
Durante o processo de M&A com o Banco PAN, a Dattos atuou como um parceiro estratégico na integração entre as duas operações, sustentando análises críticas e garantindo a confiabilidade dos processos operacionais em um momento de alta complexidade e risco elevado.
No contexto da integração com o Banco PAN, a Dattos funcionou como uma camada crítica de segurança. A plataforma identificou uma divergência grave em que o sistema de origem processava um pagamento de R$ 13 milhões, enquanto o valor real devido era muito inferior. A detecção imediata dessa inconsistência evitou um desembolso indevido milionário antes que a TED fosse liquidada, demonstrando o valor da ferramenta na prevenção de perdas operacionais.
Mais do que um resultado financeiro pontual, o episódio reforçou o papel da Dattos como uma camada estrutural de controle e proteção, essencial para suportar decisões, mitigar riscos operacionais e reputacionais e garantir segurança em processos de consolidação e crescimento institucional
Redução de risco operacional e regulatório
Batimentos críticos, especialmente os de custódia, garantem conformidade com entidades externas, reduzem divergências regulatórias e mitigam exposição a multas.
Velocidade para responder ao crescimento e à mudança
Novos batimentos podem ser implementados em poucas horas, viabilizando respostas rápidas a novas demandas de negócio, integrações e mudanças estruturais.
Sustentação da governança institucional
A plataforma oferece rastreabilidade completa, com registro de quem aprovou, quem executou, quando e por quê. Essas informações são essenciais para auditorias e para a transparência exigida de instituições financeiras.
“A ferramenta é ‘friendly’. O treinamento do time acontece de forma recorrente e natural conforme os processos migram para a plataforma. Mesmo quando um layout de arquivo muda, a facilidade de manuseio permite que o usuário de negócio se adapte sem depender de um suporte técnico denso.”
