{"id":22302,"date":"2023-04-26T00:00:00","date_gmt":"2023-04-26T03:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/site-novo.dattos.com.br\/compliance-financeiro\/"},"modified":"2024-10-11T21:30:12","modified_gmt":"2024-10-12T00:30:12","slug":"compliance-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/compliance-financeiro\/","title":{"rendered":"Financial compliance: how important is its implementation for risk management in companies?"},"content":{"rendered":"<p>O compliance financeiro vem se tornando cada vez mais complexo e sofisticado. Isso porque, com o passar do tempo, os \u00f3rg\u00e3os reguladores <strong>v\u00eam exigindo cada vez mais controle e informa\u00e7\u00e3o<\/strong>.&nbsp;  <\/p>\n\n\n\n<p>Assim, estrat\u00e9gias como o compliance financeiro precisa se tornar mais complexo e sofisticado. Da mesma forma, os controles realizados pelas empresas precisam ser din\u00e2micos, buscando atender \u00e0s demandas do mercado.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Diversos riscos podem estar relacionados \u00e0s atividades comerciais. Eles v\u00e3o desde a evas\u00e3o fiscal at\u00e9 a lavagem de dinheiro. Assim, podendo ser mitigados ao implementar programas de compliance bem desenvolvidos e aplicados. Dessa forma, essa estrat\u00e9gia \u00e9 fundamental para reduzir esses riscos e manter a sua empresa em dia com as exig\u00eancias regulat\u00f3rias.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Neste artigo, apresentaremos o que \u00e9 o compliance financeiro. Al\u00e9m disso, mostraremos suas caracter\u00edsticas e benef\u00edcios que podem ser conquistados pela empresa com a implementa\u00e7\u00e3o desse processo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Afinal, o que \u00e9 compliance?<\/h2>\n\n\n\n<p>Compliance \u00e9 um termo do ingl\u00eas que, em tradu\u00e7\u00e3o livre, significa \u201c<strong>conformidade<\/strong>\u201d. Esse conceito se tornou um padr\u00e3o entre os executivos e acionistas das organiza\u00e7\u00f5es brasileiras. Apesar de n\u00e3o existir uma defini\u00e7\u00e3o exata, podemos afirmar que o compliance est\u00e1 ligado a \u201c<strong>aderir \u00e0s regras<\/strong>\u201d ou \u201c<strong>estar conforme algo<\/strong>\u201d.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Assim, sejam regras institu\u00eddas pela pr\u00f3pria organiza\u00e7\u00e3o, seus acionistas ou mesmo governos e reguladores internacionais. O compliance \u00e9 uma preocupa\u00e7\u00e3o predominante atualmente. Isso ocorre gra\u00e7as ao n\u00famero cada vez maior de regulamenta\u00e7\u00f5es que recaem sobre as empresas.<\/p>\n\n\n\n<p>Exigindo que elas estejam atentas para manter um entendimento completo de seus requisitos regulamentares de compliance. Por sua vez, para aderir a esses padr\u00f5es uma organiza\u00e7\u00e3o deve seguir os requisitos ou regulamentos destinados a ela.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Nesse sentido, \u00e9 poss\u00edvel dividir o termo \u201cconformidade\u201d em duas categorias:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Compliance regulat\u00f3rio:<\/strong>&nbsp;s\u00e3o a\u00e7\u00f5es da organiza\u00e7\u00e3o para cumprir as leis, regulamentos e diretrizes externas aplic\u00e1veis;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Compliance corporativo:<\/strong>&nbsp;refere-se \u00e0s medidas e programas de seguran\u00e7a para garantir o cumprimento das pol\u00edticas e procedimentos internos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Qual a diferen\u00e7a entre compliance e gest\u00e3o de riscos?<\/h2>\n\n\n\n<p>Gest\u00e3o de riscos e compliance est\u00e3o intrinsecamente ligados. No primeiro caso, temos o <strong>processo de identifica\u00e7\u00e3o, avalia\u00e7\u00e3o e gerenciamento de amea\u00e7as potenciais<\/strong>. Ou seja, problemas que podem prejudicar a capacidade da organiza\u00e7\u00e3o de atingir seus objetivos de neg\u00f3cios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Esses riscos podem surgir por diversos fatores. Alguns exemplos s\u00e3o: incertezas financeiras, responsabilidades legais, problemas tecnol\u00f3gicos, erros de gest\u00e3o estrat\u00e9gica, acidentes e desastres naturais.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Contudo, eles podem ser mitigados quando a empresa segue regras e regulamentos estabelecidos no compliance. Apesar de coexistentes, existem algumas diferen\u00e7as entre compliance e gest\u00e3o de riscos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Em geral, o compliance \u00e9 prescritivo e refere-se ao conjunto de a\u00e7\u00f5es t\u00e1ticas que uma organiza\u00e7\u00e3o deve seguir. J\u00e1 a gest\u00e3o de risco tende a ser mais preditiva. Assim, tentando <strong>antecipar os poss\u00edveis riscos<\/strong> e definindo planos estrat\u00e9gicos para lidar com eles.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Compliance financeiro: o que \u00e9?<\/h2>\n\n\n\n<p>Entendido o conceito, mostraremos agora o que \u00e9 o compliance financeiro. Basicamente, \u00e9 um<strong> conjunto de a\u00e7\u00f5es e estrat\u00e9gias que uma organiza\u00e7\u00e3o aplica para estar aderente \u00e0s regras internas e externas<\/strong>. Assim, ela ter\u00e1 uma boa gest\u00e3o dos recursos financeiros pr\u00f3prios e de terceiros.<\/p>\n\n\n\n<p>O conceito de compliance financeiro foi inicialmente utilizado no setor financeiro, em especial para bancos. Hoje, ele <strong>n\u00e3o \u00e9 mais restrito a esse setor<\/strong>. Assim, podendo ser aplicado em qualquer empresa de m\u00e9dio ou grande porte.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Essencialmente, ele \u00e9 importante para manter a confian\u00e7a do p\u00fablico e do mercado de capitais na empresa. Da mesma forma, destina-se a manter a confian\u00e7a dos investidores e garantir que os mercados sejam eficientes, transparentes e justos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, o compliance financeiro requerido depende do porte de cada empresa, segmento e composi\u00e7\u00e3o acion\u00e1ria. Cada uma dessas inst\u00e2ncias pode estabelecer regras espec\u00edficas para o compliance financeiro. Al\u00e9m disso, uma empresa pode estabelecer suas pr\u00f3prias regras internas pr\u00f3prias.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais s\u00e3o os benef\u00edcios do compliance financeiro?<\/h2>\n\n\n\n<p>Garantir o compliance financeiro pode trazer muitos benef\u00edcios para uma empresa. Entre os principais benef\u00edcios, temos:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Credibilidade, um dos principais benef\u00edcios do compliance financeiro<\/h3>\n\n\n\n<p>As empresas que se destacam pelo seu compliance t\u00eam mais credibilidade no mercado. Ou seja, ela passa uma mensagem positiva aos credores, fornecedores e clientes. Assim, transmitindo a ideia de que tem conhecimento dos requisitos exigidos para a sua opera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, a ado\u00e7\u00e3o dessa ferramenta demonstra um compromisso \u00e9tico e uma capacidade de gest\u00e3o. Sendo <strong>bem-vista pelo mercado de forma geral<\/strong>, seja por acionistas ou consumidores.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Manuten\u00e7\u00e3o do fluxo de trabalho e minimiza\u00e7\u00e3o de riscos<\/h3>\n\n\n\n<p>O Compliance Financeiro ajuda a criar padr\u00f5es de trabalho que podem ser seguidos consistentemente pela organiza\u00e7\u00e3o.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Essas mesmas regras podem ser adotadas por outros departamentos e tendem a ser consistentes ao longo do tempo. Isso contribui para um ambiente de trabalho mais est\u00e1vel e conectado. Dessa forma,<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/riscos-no-fechamento-contabil\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> minimizando riscos<\/a> de erros ou perdas ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais s\u00e3o os profissionais respons\u00e1veis pelo compliance financeiro?<\/h2>\n\n\n\n<p>As organiza\u00e7\u00f5es de maior porte tendem a ter uma pessoa respons\u00e1vel pelo compliance. Em geral, \u00e9 designado um conselheiro geral ou um diretor de compliance respons\u00e1vel pela \u00e1rea. Seu papel \u00e9 garantir que a empresa siga as regras externas, bem como os<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/controle-financeiro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> controles internos<\/a>.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Para aderir aos requisitos de conformidade, o profissional respons\u00e1vel deve elaborar um sistema de conformidade em vigor. Bem como, ele precisa atender aos requisitos de conduta comercial, de relat\u00f3rios financeiros, capital de giro, seguros, t\u00edtulos etc.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ele tamb\u00e9m \u00e9 o respons\u00e1vel por notificar os demais membros do conselho ou seus superiores sempre que ocorrerem altera\u00e7\u00f5es nas informa\u00e7\u00f5es fornecidas. As fun\u00e7\u00f5es desse profissional tamb\u00e9m incluem revisar e estabelecer padr\u00f5es para comunica\u00e7\u00f5es externas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Sempre exigindo isen\u00e7\u00f5es de responsabilidade em e-mails ou examinando instala\u00e7\u00f5es para garantir que sejam acess\u00edveis e seguras. Os diretores de compliance <strong>tamb\u00e9m podem criar ou atualizar pol\u00edticas internas<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Elas permitem mitigar o risco da empresa na viola\u00e7\u00e3o de leis e regulamentos e conduzir auditorias internas de procedimentos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais s\u00e3o os principais desafios do compliance aplicado \u00e0 gest\u00e3o financeira?<\/h2>\n\n\n\n<p>Diante das transforma\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas e regulat\u00f3rias do mercado, o compliance aplicado \u00e0<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/gestao-financeira\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> gest\u00e3o financeira<\/a> possui uma s\u00e9rie de desafios. Confira os principais!<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Transforma\u00e7\u00e3o digital<\/h3>\n\n\n\n<p>Devido a sua complexidade, a \u00e1rea de gest\u00e3o financeira \u00e9 uma das mais afetadas pela <a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/transformacao-digital-na-contabilidade\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">transforma\u00e7\u00e3o digital<\/a>. Al\u00e9m disso, essa muta\u00e7\u00e3o \u00e9 acelerada, exigindo que as empresas se adaptem rapidamente. Assim, o processo de transforma\u00e7\u00e3o digital da gest\u00e3o financeira <strong>deve trazer tamb\u00e9m novos requerimentos regulat\u00f3rios<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Eles devem acompanhar o ritmo atual da digitaliza\u00e7\u00e3o \u2014 em especial, diante do uso da intelig\u00eancia artificial. As empresas precisam garantir que seus programas de digitaliza\u00e7\u00e3o financeira sejam bem planejados e executados.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, a transforma\u00e7\u00e3o digital tamb\u00e9m exige um comprometimento maior relacionado \u00e0 seguran\u00e7a de dados. Assim, al\u00e9m da implementa\u00e7\u00e3o do compliance financeiro, a organiza\u00e7\u00e3o deve investir na prote\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es geradas.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Assista esse v\u00eddeo para entender <b>como a automa\u00e7\u00e3o pode auxiliar no processo de transforma\u00e7\u00e3o digital da sua empresa<\/b>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"Quais s\u00e3o os Benef\u00edcios de Automatizar o Processo de Reconcilia\u00e7\u00e3o Cont\u00e1bil?\" width=\"800\" height=\"450\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/oGtCg2kEH50?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Custo do departamento de compliance financeiro<\/h3>\n\n\n\n<p>A complexidade e o volume das regras e requerimentos do compliance financeiro tornam essa atividade custosa para algumas empresas. Contudo, esse gasto pode ser reduzido ao simplificar e<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/automacao-de-processos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">\u00a0automatizar<\/a>\u00a0os relat\u00f3rios regulat\u00f3rios.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Principalmente, utilizando tecnologias baseada em Intelig\u00eancia Artificial (IA). Assim, voc\u00ea economiza tempo, al\u00e9m de&nbsp;reduzir custos&nbsp;com multas por n\u00e3o conformidade com as determina\u00e7\u00f5es fiscais ou jur\u00eddicas, por exemplo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Seguran\u00e7a da informa\u00e7\u00e3o<\/h3>\n\n\n\n<p>A\u00a0gest\u00e3o financeira\u00a0\u00e9 naturalmente suscet\u00edvel a ataques cibern\u00e9ticos. Afinal, ela lida diretamente com informa\u00e7\u00f5es financeiras confidenciais. Assim, quanto mais digitalizado for o seu neg\u00f3cio, maiores ser\u00e3o as oportunidades para os hackers terem acesso a esses dados.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Dessa forma, a seguran\u00e7a das informa\u00e7\u00f5es \u00e9 um desafio que deve ser vencido pelo compliance financeiro. Al\u00e9m disso, existem fatores que podem aumentar a suscetibilidade da empresa a esses ataques.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo,&nbsp;<strong>dispor treinamentos de seguran\u00e7a deficientes e pol\u00edticas pouco eficientes tamb\u00e9m aumentam as chances de um ataque \u00e0 seguran\u00e7a<\/strong>. Em resumo, o compliance financeiro \u00e9 uma ferramenta cada vez mais importante para a gest\u00e3o de riscos nas empresas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ele refere-se ao conjunto de a\u00e7\u00f5es e estrat\u00e9gias que as organiza\u00e7\u00f5es devem seguir para aderir \u00e0s regras institu\u00eddas pela pr\u00f3pria empresa. Al\u00e9m daquelas fixadas por acionistas ou reguladores nacionais e internacionais.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, com a complexidade crescente dos regulamentos e da gest\u00e3o financeira, o compliance financeiro torna-se uma ferramenta crucial para mitigar riscos relacionados a atividades comerciais. Alguns exemplos s\u00e3o a evas\u00e3o fiscal e lavagem de dinheiro.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Por fim, tamb\u00e9m \u00e9 v\u00e1lido ressaltar que, ao contr\u00e1rio da gest\u00e3o de riscos, o compliance \u00e9 mais prescritivo. Ou seja, se preocupa com a conformidade \u00e0s regras estabelecidas, assegurando a continuidade e seguran\u00e7a da empresa.<a role=\"button\" href=\"https:\/\/conteudo.dattos.com.br\/lp-checklist-evite-erros-e-inconsistencia-financeiras\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><br><\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Financial compliance is a set of strategies that a company uses to comply with the rules. Check out all about it!<\/p>","protected":false},"author":3,"featured_media":22563,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[60],"tags":[235,48,76,88],"class_list":["post-22302","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-governanca","tag-compliance-financeiro","tag-dattos","tag-elementor","tag-governanca"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22302","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=22302"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/22302\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22563"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=22302"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=22302"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=22302"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}