{"id":22387,"date":"2024-07-23T00:00:00","date_gmt":"2024-07-23T03:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/site-novo.dattos.com.br\/extrato-bancario\/"},"modified":"2026-01-23T19:13:42","modified_gmt":"2026-01-23T22:13:42","slug":"extrato-bancario","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/extrato-bancario\/","title":{"rendered":"Bank statement: what is it and how does it work?"},"content":{"rendered":"<p>Voc\u00ea j\u00e1 tentou se lembrar de todas as suas transa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias do m\u00eas e acabou se perdendo nos n\u00fameros? \u00c9 exatamente a\u00ed que o <strong>extrato banc\u00e1rio<\/strong> se torna seu aliado indispens\u00e1vel. Este documento \u00e9 fundamental para quem deseja ter uma vis\u00e3o clara e organizada das finan\u00e7as, seja no \u00e2mbito pessoal ou empresarial. <\/p>\n\n\n\n<p>O extrato banc\u00e1rio fornece um registro detalhado de todas as transa\u00e7\u00f5es realizadas em uma conta banc\u00e1ria, <strong>incluindo dep\u00f3sitos, saques, transfer\u00eancias e pagamentos<\/strong>. Sem este documento, seria praticamente imposs\u00edvel manter um controle preciso das finan\u00e7as e tomar decis\u00f5es financeiras informadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Neste artigo, vamos detalhar tudo o que voc\u00ea precisa saber sobre o extrato banc\u00e1rio, desde sua import\u00e2ncia at\u00e9 como utiliz\u00e1-lo de maneira eficiente para gerenciar suas finan\u00e7as.<\/p>\n\n\n\n<p>Enjoy your reading!<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"o-que-e-um-extrato-bancario\">O que \u00e9 um extrato banc\u00e1rio?<\/h2>\n\n\n\n<p>O <strong>extrato banc\u00e1rio \u00e9 um relat\u00f3rio fornecido pelo banco que lista todas as atividades financeiras de uma conta ao longo de um per\u00edodo espec\u00edfico<\/strong>. Ele pode ser emitido em formato f\u00edsico, dispon\u00edvel nos caixas eletr\u00f4nicos da ag\u00eancia, ou digital, acess\u00edvel atrav\u00e9s do internet banking ou aplicativos banc\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n<p>Ideal para acompanhar as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras, o extrato banc\u00e1rio detalha informa\u00e7\u00f5es como dep\u00f3sitos, saques, transfer\u00eancias e pagamentos efetuados na conta. Com este documento, \u00e9 poss\u00edvel controlar o <a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/demonstracao-de-fluxo-de-caixa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">cash flow<\/a> com precis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m das transa\u00e7\u00f5es, o extrato tamb\u00e9m exibe o saldo inicial e final do per\u00edodo, permitindo uma vis\u00e3o completa de como os fundos foram utilizados. Isso ajuda a identificar eventuais discrep\u00e2ncias e tomar medidas corretivas.<\/p>\n\n\n\n<p>Para garantir que voc\u00ea est\u00e1 utilizando seu extrato banc\u00e1rio de maneira eficiente e evitando erros comuns, <strong>baixe o nosso checklist gratuito<\/strong>!<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-content-justification-center is-layout-flex wp-container-core-buttons-is-layout-a89b3969 wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button has-custom-width wp-block-button__width-100 has-custom-font-size is-style-outline is-style-outline--1\" style=\"font-size:19px;font-style:normal;font-weight:700;letter-spacing:1px\"><a class=\"wp-block-button__link has-white-color has-text-color has-background has-text-align-center wp-element-button\" href=\"https:\/\/conteudo.dattos.com.br\/lp-checklist-evite-erros-e-inconsistencia-financeiras\" style=\"border-radius:100px;background-color:#7eb905\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Checklist: avoid mistakes and financial inconsistencies<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"para-que-serve-o-extrato-bancario\">Para que serve o extrato banc\u00e1rio?<\/h2>\n\n\n\n<p>O extrato banc\u00e1rio possui v\u00e1rias finalidades importantes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Controle financeiro:<\/strong> ajuda a monitorar todas as entradas e sa\u00eddas de dinheiro, facilitando o planejamento financeiro;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verifica\u00e7\u00e3o de erros:<\/strong> permite identificar e corrigir rapidamente poss\u00edveis erros em transa\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Comprova\u00e7\u00e3o de pagamentos:<\/strong> serve como comprovante de transa\u00e7\u00f5es realizadas e recebidas, al\u00e9m de poder ser utilizado como comprovante de renda;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>An\u00e1lise de gastos:<\/strong> facilita a revis\u00e3o dos gastos, ajudando a identificar despesas desnecess\u00e1rias e a otimizar o or\u00e7amento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"qual-a-importancia-do-extrato-bancario-para-as-grandes-empresas\">Qual a import\u00e2ncia do extrato banc\u00e1rio para as grandes empresas?<\/h2>\n\n\n\n<p>Para grandes empresas,<strong> o extrato banc\u00e1rio \u00e9 uma ferramenta indispens\u00e1vel na gest\u00e3o financeira<\/strong>. Ele oferece uma vis\u00e3o detalhada de todas as transa\u00e7\u00f5es realizadas, permitindo um controle rigoroso do fluxo de caixa. Com essa visibilidade, as empresas podem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Monitorar entradas e sa\u00eddas:<\/strong> acompanhar de perto todas as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras, como pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes e outras transa\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Verificar a precis\u00e3o das transa\u00e7\u00f5es:<\/strong> identificar e corrigir rapidamente poss\u00edveis erros ou fraudes em transa\u00e7\u00f5es;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Analisar padr\u00f5es de gastos:<\/strong> avaliar os padr\u00f5es de despesas e identificar oportunidades para otimiza\u00e7\u00e3o de custos;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Comprovar movimenta\u00e7\u00f5es:<\/strong> utilizar o extrato como comprovante em<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/auditoria-financeira\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> auditorias financeiras<\/a> e na presta\u00e7\u00e3o de contas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"como-interpretar-um-extrato-bancario\">Como interpretar um extrato banc\u00e1rio?<\/h2>\n\n\n\n<p>Interpretar um extrato banc\u00e1rio pode parecer desafiador \u00e0 primeira vista, mas compreender alguns elementos chave pode tornar essa tarefa mais simples:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Data:<\/strong> indica o dia em que a transa\u00e7\u00e3o foi realizada;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Descri\u00e7\u00e3o:<\/strong> fornece detalhes sobre o tipo de transa\u00e7\u00e3o financeira, como saque, dep\u00f3sito, empr\u00e9stimos ou transfer\u00eancia;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Valor:<\/strong> mostra o montante financeiro envolvido em cada transa\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Saldo:<\/strong> exibe o saldo da conta ap\u00f3s cada transa\u00e7\u00e3o, permitindo uma vis\u00e3o clara de como cada movimento afetou o total dispon\u00edvel.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"quais-sao-as-siglas-do-extrato-bancario\">Quais s\u00e3o as siglas do extrato banc\u00e1rio?<\/h2>\n\n\n\n<p>Analisar um extrato banc\u00e1rio pode ser confuso devido \u00e0s <strong>v\u00e1rias siglas utilizadas<\/strong>. Aqui est\u00e3o algumas das principais siglas e seus significados:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>D:<\/strong> D\u00e9bito \u2013 Indica uma transa\u00e7\u00e3o de d\u00e9bito na conta, como saques, transfer\u00eancias ou pagamentos de contas;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>C:<\/strong> Cr\u00e9dito \u2013 Indica uma transa\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito na conta, como dep\u00f3sitos ou transfer\u00eancias recebidas;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>TED:<\/strong> Transfer\u00eancia Eletr\u00f4nica Dispon\u00edvel \u2013 Transfer\u00eancias eletr\u00f4nicas realizadas entre contas de bancos diferentes em tempo real;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>DOC:<\/strong> Documento de Cr\u00e9dito \u2013 Transfer\u00eancias eletr\u00f4nicas realizadas entre contas de bancos diferentes com prazo de compensa\u00e7\u00e3o de at\u00e9 1 dia \u00fatil;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>CC:<\/strong> Conta Corrente \u2013 Transa\u00e7\u00e3o relacionada \u00e0 conta corrente;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>CP:<\/strong> Conta Poupan\u00e7a \u2013 Transa\u00e7\u00e3o relacionada \u00e0 conta poupan\u00e7a;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>TBI:<\/strong> Transfer\u00eancia Banc\u00e1ria Identificada \u2013 Transfer\u00eancia com informa\u00e7\u00f5es adicionais para identifica\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>ENC:<\/strong> Encargos \u2013 Taxas ou tarifas cobradas pelo banco;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>JUROS:<\/strong> Juros cobrados ou recebidos em uma transa\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>TEF:<\/strong> Transfer\u00eancia Eletr\u00f4nica de Fundos \u2013 Transfer\u00eancia realizada dentro do mesmo banco;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>PGTO:<\/strong> Pagamento \u2013 Transa\u00e7\u00e3o relacionada a um pagamento efetuado;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>SALDO:<\/strong> Mostra o saldo atual dispon\u00edvel na conta;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>LIM DISP:<\/strong> Limite Dispon\u00edvel \u2013 Valor dispon\u00edvel do limite de cr\u00e9dito em um cart\u00e3o de cr\u00e9dito;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>CH DEV:<\/strong> Cheque Devolvido \u2013 Cheque emitido foi devolvido por algum motivo;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>DEP. CH:<\/strong> Dep\u00f3sito em cheque;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>DEP. DINH:<\/strong> Dep\u00f3sito em dinheiro;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>IOF:<\/strong> Imposto sobre Opera\u00e7\u00f5es Financeiras.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"o-que-e-um-extrato-bancario-cnab\">O que \u00e9 um extrato banc\u00e1rio CNAB?<\/h2>\n\n\n\n<p>Com o avan\u00e7o da tecnologia e o surgimento do banco online, a gest\u00e3o de extratos banc\u00e1rios se tornou mais eficiente atrav\u00e9s da automa\u00e7\u00e3o.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>O <strong>extrato banc\u00e1rio CNAB<\/strong> <strong>(Centro Nacional de Automa\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria) \u00e9 um padr\u00e3o brasileiro utilizado para a troca de informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias entre empresas e institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Esse formato padronizado facilita a automa\u00e7\u00e3o de processos financeiros, como a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, tornando o gerenciamento das finan\u00e7as corporativas mais eficiente e preciso.<strong> Entenda melhor o que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria no v\u00eddeo abaixo!<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe title=\"Bank reconciliation: what it is and how to do it\" width=\"800\" height=\"450\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/iYh3C8FMFR8?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Import\u00e2ncia do CNAB para o extrato banc\u00e1rio<\/h3>\n\n\n\n<p>O padr\u00e3o CNAB \u00e9 crucial para grandes empresas devido \u00e0 sua <strong>capacidade de integrar e automatizar dados financeiros de maneira uniforme<\/strong>. Antes do CNAB, a troca de informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias era feita de forma manual ou sem um padr\u00e3o definido, o que aumentava a chance de erros e tornava o processo mais lento e menos eficiente. Com o CNAB, as empresas podem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Automatizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/strong> os arquivos CNAB permitem a importa\u00e7\u00e3o autom\u00e1tica dos dados banc\u00e1rios para os sistemas de gest\u00e3o financeira das empresas. Isso reduz significativamente o trabalho manual, minimizando erros humanos e aumentando a efici\u00eancia;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Padronizar informa\u00e7\u00f5es:<\/strong> a padroniza\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es facilita a an\u00e1lise e auditoria dos dados financeiros, promovendo uma maior consist\u00eancia e confiabilidade nos relat\u00f3rios financeiros;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integrar com sistemas de gest\u00e3o:<\/strong> o CNAB facilita a integra\u00e7\u00e3o com sistemas de ERP e outros softwares de gest\u00e3o financeira, permitindo uma vis\u00e3o mais hol\u00edstica das finan\u00e7as da empresa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Vantagens do extrato banc\u00e1rio CNAB<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Automa\u00e7\u00e3o de processos:<\/strong> reduz o trabalho manual e minimiza erros humanos;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integra\u00e7\u00e3o com sistemas:<\/strong> facilita a integra\u00e7\u00e3o com sistemas de gest\u00e3o financeira;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Padroniza\u00e7\u00e3o:<\/strong> promove a uniformidade das informa\u00e7\u00f5es, simplificando a an\u00e1lise e auditoria dos dados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Utiliza\u00e7\u00e3o do extrato banc\u00e1rio CNAB<\/h3>\n\n\n\n<p>Para utilizar o extrato banc\u00e1rio CNAB, as empresas geralmente adotam <strong>softwares especializados que permitem a importa\u00e7\u00e3o dos arquivos CNAB para o sistema de gest\u00e3o<\/strong>. Esses softwares automatizam a<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/bank-reconciliation\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a>, economizando tempo e recursos. A implementa\u00e7\u00e3o do CNAB pode envolver os seguintes passos:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Configura\u00e7\u00e3o do software:<\/strong> configurar o software de gest\u00e3o financeira para aceitar e processar arquivos CNAB.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Importa\u00e7\u00e3o dos arquivos:<\/strong> importar os arquivos CNAB regularmente para manter os dados financeiros atualizados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Automa\u00e7\u00e3o da concilia\u00e7\u00e3o:<\/strong> utilizar as ferramentas de automa\u00e7\u00e3o para conciliar os extratos banc\u00e1rios automaticamente, identificando e corrigindo discrep\u00e2ncias.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center\"><em>Leia mais |<\/em><a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/extratos-bancarios-cnab\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em> Interpreta\u00e7\u00e3o de extratos banc\u00e1rios CNAB com a tecnologia Dattos<\/em><\/a><\/p>\n\n\n\n<p>The <a href=\"https:\/\/solucoes.dattos.com.br\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>plataforma Dattos<\/strong><\/a> possui <strong>modelos predefinidos para a estrutura\u00e7\u00e3o e prepara\u00e7\u00e3o de arquivos CNAB<\/strong>. Com a Dattos, \u00e9 poss\u00edvel automatizar a importa\u00e7\u00e3o e concilia\u00e7\u00e3o de extratos, integrando todas as informa\u00e7\u00f5es financeiras de forma eficiente. Isso permite um controle mais preciso e uma vis\u00e3o completa das finan\u00e7as da empresa, auxiliando na tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n<p>Agende agora mesmo um<a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/schedule-demo\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"> <strong>diagn\u00f3stico personalizado com a Dattos<\/strong><\/a> e descubra como nosso m\u00f3dulo de prepara\u00e7\u00e3o de dados \u00e9 a chave para navegar nesse mundo com facilidade e precis\u00e3o!<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>For anyone looking to organize their finances, a bank statement is essential. It records deposits, withdrawals, transfers and payments. 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