{"id":36195,"date":"2026-05-01T11:00:00","date_gmt":"2026-05-01T14:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.dattos.com.br\/?p=36195"},"modified":"2026-04-29T16:50:50","modified_gmt":"2026-04-29T19:50:50","slug":"lcr-e-nsfr","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/lcr-e-nsfr\/","title":{"rendered":"LCR e NSFR: o guia pr\u00e1tico para calcular, monitorar e manter a liquidez regulat\u00f3ria da sua institui\u00e7\u00e3o financeira"},"content":{"rendered":"<p>O<strong> LCR e o NSFR<\/strong> deixaram de ser exclusividade dos grandes bancos brasileiros. <\/p>\n\n\n\n<p>Em abril de 2026, o Conselho Monet\u00e1rio Nacional ampliou a exig\u00eancia do Indicador de Liquidez de Curto Prazo para institui\u00e7\u00f5es do Segmento 2, e criou o LCRS para os segmentos S3 e S4 que captam recursos do p\u00fablico, segundo noticiado pelo <a href=\"https:\/\/finsidersbrasil.com.br\/regulamentacao\/cmn-volta-a-apertar-regras-do-fgc-apos-caso-master\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Finsiders Brasil<\/a>. O prazo para adequa\u00e7\u00e3o come\u00e7a em janeiro de 2027, com limite m\u00ednimo de 90%, subindo para 100% em julho do mesmo ano.<\/p>\n\n\n\n<p>Para as equipes de tesouraria e gest\u00e3o de risco que ainda n\u00e3o calculam esses indicadores com regularidade, o momento de estruturar o processo \u00e9 agora. Este artigo explica o que s\u00e3o LCR e NSFR, como calcular cada um, o que o Banco Central exige e como monitorar sem depender de processos manuais.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que voc\u00ea vai aprender neste artigo?<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>O que s\u00e3o LCR e NSFR e qual o papel de cada um na gest\u00e3o de liquidez;<\/li>\n\n\n\n<li>Como calcular cada indicador passo a passo;<\/li>\n\n\n\n<li>Quais institui\u00e7\u00f5es s\u00e3o obrigadas a calcular e quais s\u00e3o os limites m\u00ednimos;<\/li>\n\n\n\n<li>O que mudou em 2026 com a amplia\u00e7\u00e3o das exig\u00eancias pelo CMN;<\/li>\n\n\n\n<li>Como estruturar o monitoramento cont\u00ednuo dos dois indicadores.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que s\u00e3o LCR e NSFR e por que existem?<\/h2>\n\n\n\n<p>LCR e NSFR<strong> s\u00e3o dois indicadores de liquidez criados pelo Acordo de Basileia III ap\u00f3s a crise financeira de 2008, quando ficou evidente que diversas institui\u00e7\u00f5es tinham capital suficiente mas n\u00e3o tinham liquidez para honrar seus compromissos de curto prazo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>O <strong>LCR (Liquidity Coverage Ratio)<\/strong>, ou Indicador de Liquidez de Curto Prazo, mede a capacidade de uma institui\u00e7\u00e3o resistir a um cen\u00e1rio de estresse agudo por 30 dias, tendo ativos l\u00edquidos de alta qualidade suficientes para cobrir as sa\u00eddas l\u00edquidas de caixa nesse per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n<p>O <strong>NSFR (Net Stable Funding Ratio)<\/strong>, ou Indicador de Liquidez de Longo Prazo, avalia se a institui\u00e7\u00e3o financia suas atividades com recursos est\u00e1veis no horizonte de um ano. Enquanto o LCR protege contra crises de curt\u00edssimo prazo, o NSFR evita o descasamento estrutural entre ativos de longo prazo financiados com capta\u00e7\u00f5es de curto prazo, como foi o caso de diversas institui\u00e7\u00f5es em 2008.<\/p>\n\n\n\n<p>Os dois indicadores s\u00e3o complementares: uma institui\u00e7\u00e3o pode ter LCR adequado e NSFR fr\u00e1gil, ou vice-versa. O monitoramento eficaz exige os dois.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como calcular o LCR na pr\u00e1tica?<\/h2>\n\n\n\n<p>A f\u00f3rmula do LCR \u00e9 definida pelo Banco Central pela <a href=\"https:\/\/www.migalhas.com.br\/depeso\/218194\/basileia-iii-o-indicador-de-liquidez-de-curto-prazo\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Circular BCB 3.749\/2015<\/a> e alinhada \u00e0s diretrizes de Basileia III:<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>LCR = Estoque de Ativos de Alta Liquidez (HQLA) \/ Sa\u00eddas L\u00edquidas de Caixa em 30 dias<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>O resultado deve ser igual ou superior a 100%. Para calcular cada componente:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Estoque de HQLA (High Quality Liquid Assets)<\/h3>\n\n\n\n<p>S\u00e3o os ativos que podem ser convertidos em caixa rapidamente sem perda significativa de valor, mesmo em cen\u00e1rio de estresse. Divididos em dois n\u00edveis:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>N\u00edvel 1:<\/strong> t\u00edtulos p\u00fablicos federais, reservas no Banco Central, c\u00e9dulas e moedas. Entram sem limite e com fator de pondera\u00e7\u00e3o de 100%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>N\u00edvel 2A:<\/strong> t\u00edtulos de d\u00edvida soberana de alta qualidade, obriga\u00e7\u00f5es de empresas com rating elevado. Fator de pondera\u00e7\u00e3o de 85%, com limite de 40% do total do HQLA;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>N\u00edvel 2B:<\/strong> a\u00e7\u00f5es de alta liquidez, t\u00edtulos de securitiza\u00e7\u00e3o. Fator de pondera\u00e7\u00e3o entre 50% e 75%, com limite de 15% do total do HQLA.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Sa\u00eddas l\u00edquidas de caixa em 30 dias<\/h3>\n\n\n\n<p>Calculadas pelo saldo de cada categoria de obriga\u00e7\u00e3o multiplicado por um fator de sa\u00edda definido pelo regulador. Os fatores mais relevantes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Dep\u00f3sitos \u00e0 vista de varejo:<\/strong> fator de sa\u00edda de 5% a 10%, dependendo do grau de relacionamento com o cliente;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dep\u00f3sitos institucionais e de grandes empresas:<\/strong> fator de sa\u00edda de 25% a 100%, dependendo do v\u00ednculo operacional;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Linhas de cr\u00e9dito comprometidas n\u00e3o utilizadas:<\/strong> fator de 5% para varejo e 10% a 30% para empresas;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sa\u00eddas de capta\u00e7\u00f5es com vencimento em 30 dias:<\/strong> 100% do valor.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>As entradas de caixa (recebimentos de cr\u00e9dito e outras opera\u00e7\u00f5es nos pr\u00f3ximos 30 dias) s\u00e3o deduzidas das sa\u00eddas, com limite m\u00e1ximo de 75% do total de sa\u00eddas para evitar que entradas futuras mascarassem a fragilidade da posi\u00e7\u00e3o de liquidez.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como calcular o NSFR na pr\u00e1tica?<\/h2>\n\n\n\n<p>A f\u00f3rmula do NSFR \u00e9 definida pela <a href=\"https:\/\/s3.amazonaws.com\/mz-filemanager\/5760dff3-15e1-4962-9e81-322a0b3d0bbd\/32ab70e6-5984-44df-bd82-0829dd0b2646_Indicadores%20de%20Risco%20de%20Liquidez%204T18.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Circular BCB 3.869\/2017<\/a>:<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>NSFR = Funding Est\u00e1vel Dispon\u00edvel (ASF) \/ Funding Est\u00e1vel Requerido (RSF)<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>O resultado deve ser igual ou superior a 100%.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Funding Est\u00e1vel Dispon\u00edvel (ASF)<\/h3>\n\n\n\n<p>Fontes de financiamento ponderadas pela sua estabilidade ao longo de um ano. Quanto mais est\u00e1vel a capta\u00e7\u00e3o, maior o fator ASF:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Capital de n\u00edvel 1 e d\u00edvidas de longo prazo:<\/strong> fator ASF de 100%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dep\u00f3sitos de varejo com prazo acima de 1 ano:<\/strong> fator ASF de 95%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dep\u00f3sitos de varejo sem prazo definido ou com prazo abaixo de 1 ano:<\/strong> fator ASF de 90%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Capta\u00e7\u00f5es institucionais com prazo acima de 6 meses:<\/strong> fator ASF entre 50% e 100%, dependendo do tipo;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Capta\u00e7\u00f5es de curto prazo sem v\u00ednculo operacional:<\/strong> fator ASF pr\u00f3ximo de 0%.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Funding Est\u00e1vel Requerido (RSF)<\/h3>\n\n\n\n<p>Ativos ponderados pelo quanto de funding est\u00e1vel eles exigem para ser mantidos. Ativos il\u00edquidos exigem mais funding est\u00e1vel:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>T\u00edtulos p\u00fablicos de curto prazo e reservas no Banco Central:<\/strong> fator RSF de 0%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>T\u00edtulos de longo prazo de alta qualidade:<\/strong> fator RSF de 5% a 15%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cr\u00e9dito a empresas com prazo acima de 1 ano:<\/strong> fator RSF de 65%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cr\u00e9dito a pessoas f\u00edsicas com prazo acima de 1 ano:<\/strong> fator RSF de 85%;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ativos imobilizados e outros ativos de longa matura\u00e7\u00e3o:<\/strong> fator RSF de 100%.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quais institui\u00e7\u00f5es s\u00e3o obrigadas a calcular LCR e NSFR no Brasil?<\/h2>\n\n\n\n<p>A obrigatoriedade segue a segmenta\u00e7\u00e3o prudencial do Banco Central, que classifica as institui\u00e7\u00f5es em cinco segmentos (S1 a S5) com base no porte e na complexidade:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table is-style-stripes\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th><strong>Segment<\/strong><\/th><th><strong>Perfil<\/strong><\/th><th><strong>LCR<\/strong><\/th><th><strong>NSFR<\/strong><\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>S1<\/td><td>Bancos de grande porte (ativos acima de 10% do PIB ou com presen\u00e7a internacional)<\/td><td>Obrigat\u00f3rio desde 2017<\/td><td>Obrigat\u00f3rio<\/td><\/tr><tr><td>S2<\/td><td>Bancos m\u00e9dios com ativos entre 1% e 10% do PIB<\/td><td>Obrigat\u00f3rio a partir de jan\/2027 (m\u00edn. 90%) e jul\/2027 (m\u00edn. 100%)<\/td><td>Em regulamenta\u00e7\u00e3o<\/td><\/tr><tr><td>S3 e S4<\/td><td>IFs menores que captam recursos do p\u00fablico<\/td><td>LCRS (vers\u00e3o simplificada), prazo igual ao S2<\/td><td>N\u00e3o obrigat\u00f3rio<\/td><\/tr><tr><td>S5<\/td><td>IFs de menor porte e menor complexidade<\/td><td>N\u00e3o obrigat\u00f3rio<\/td><td>N\u00e3o obrigat\u00f3rio<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>A decis\u00e3o do CMN em abril de 2026 de ampliar o LCR para S2 e criar o LCRS para S3 e S4 \u00e9 diretamente relacionada ao caso Master, que revelou o risco de descasamento entre capta\u00e7\u00f5es de curto prazo com cobertura do FGC e ativos il\u00edquidos. <\/p>\n\n\n\n<p>O novo gatilho ligado ao Ativo de Refer\u00eancia, que exige aloca\u00e7\u00e3o progressiva em t\u00edtulos p\u00fablicos a partir de julho de 2026, \u00e9 parte desse pacote de medidas, segundo a <a href=\"https:\/\/timesbrasil.com.br\/brasil\/banco-central-aprova-regras-mais-rigidas-para-o-fgc-em-meio-a-crise-com-o-master\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">CNN Brasil<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que acontece quando LCR ou NSFR ficam abaixo do m\u00ednimo?<\/h2>\n\n\n\n<p>Com as novas regras em vigor, o Banco Central definiu um protocolo claro para institui\u00e7\u00f5es desenquadradas:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A institui\u00e7\u00e3o deve comunicar imediatamente o regulador ao identificar expectativa de desenquadramento;<\/li>\n\n\n\n<li>Em caso de indicador abaixo do m\u00ednimo, deve apresentar plano de conting\u00eancia e plano de recupera\u00e7\u00e3o de liquidez com prazo definido;<\/li>\n\n\n\n<li>O Banco Central pode determinar medidas adicionais: redu\u00e7\u00e3o da exposi\u00e7\u00e3o ao risco de liquidez, mudan\u00e7as na composi\u00e7\u00e3o das capta\u00e7\u00f5es e prazo espec\u00edfico para recomposi\u00e7\u00e3o;<\/li>\n\n\n\n<li>O hist\u00f3rico de desenquadramento entra no processo de supervis\u00e3o cont\u00ednua e pode influenciar restri\u00e7\u00f5es operacionais futuras.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>O cerne da quest\u00e3o \u00e9 que <strong>a gest\u00e3o reativa de liquidez n\u00e3o \u00e9 mais poss\u00edvel nesse regime<\/strong>. Uma institui\u00e7\u00e3o que s\u00f3 verifica o LCR quando o regulador solicita informa\u00e7\u00f5es j\u00e1 est\u00e1 operando fora do padr\u00e3o esperado de governan\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como estruturar o monitoramento cont\u00ednuo de LCR e NSFR?<\/h2>\n\n\n\n<p>A diferen\u00e7a entre calcular os indicadores LCR e NSFR para o relat\u00f3rio e monitor\u00e1-los como ferramenta de gest\u00e3o \u00e9 o que separa institui\u00e7\u00f5es que antecipam problemas das que reagem a eles.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Frequ\u00eancia de c\u00e1lculo<\/h3>\n\n\n\n<p>O LCR deve ser calculado diariamente por institui\u00e7\u00f5es S1 e calculado com alta frequ\u00eancia por S2. A gest\u00e3o interna eficaz recalcula o LCR a cada ciclo de caixa relevante, n\u00e3o apenas no fechamento do per\u00edodo. O NSFR, por ter horizonte de um ano, \u00e9 calculado mensalmente, mas monitorado semanalmente por meio dos alertas de composi\u00e7\u00e3o de capta\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Integra\u00e7\u00e3o com tesouraria<\/h3>\n\n\n\n<p>LCR e NSFR n\u00e3o s\u00e3o indicadores de compliance: s\u00e3o indicadores de tesouraria que o regulador decidiu tornar obrigat\u00f3rios. A equipe de tesouraria precisa ter acesso aos dados em tempo real, integrados com as posi\u00e7\u00f5es de caixa, as carteiras de t\u00edtulos e o <a href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/blog\/fluxo-de-caixa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">cash flow<\/a> projetado.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cen\u00e1rios de estresse<\/h3>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m de calcular o LCR com os fatores regulat\u00f3rios, a boa pr\u00e1tica \u00e9 simular cen\u00e1rios mais severos: o que acontece com o indicador se 30% das capta\u00e7\u00f5es institucionais n\u00e3o forem renovadas? E se o mercado de t\u00edtulos fechar por 5 dias? Esse exerc\u00edcio identifica concentra\u00e7\u00f5es de risco que o c\u00e1lculo padr\u00e3o n\u00e3o captura.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Plano de conting\u00eancia documentado<\/h3>\n\n\n\n<p>Toda institui\u00e7\u00e3o obrigada a calcular LCR e NSFR precisa ter um plano de conting\u00eancia de liquidez documentado e aprovado pelo conselho, com gatilhos claros de acionamento e respons\u00e1veis definidos para cada a\u00e7\u00e3o. O plano precisa ser testado pelo menos anualmente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">FAQ: o que mais voc\u00ea precisa saber sobre LCR e NSFR?<\/h2>\n\n\n\n<p>Reunimos as d\u00favidas mais frequentes de tesoureiros, controllers e CFOs de bancos e fintechs sobre LCR e NSFR.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">LCR e \u00cdndice de Basileia medem a mesma coisa?<\/h3>\n\n\n\n<p>N\u00e3o. O \u00cdndice de Basileia mede a adequa\u00e7\u00e3o de capital, ou seja, se a institui\u00e7\u00e3o tem patrim\u00f4nio suficiente para absorver perdas. O LCR mede a liquidez de curto prazo: se a institui\u00e7\u00e3o tem ativos l\u00edquidos suficientes para cobrir sa\u00eddas de caixa por 30 dias. Uma institui\u00e7\u00e3o pode ter Basileia confort\u00e1vel e LCR inadequado, e vice-versa.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Dep\u00f3sitos compuls\u00f3rios entram no c\u00e1lculo do HQLA para o LCR?<\/h3>\n\n\n\n<p>Parcialmente. O Banco Central flexibilizou a regra e permite que uma parcela dos dep\u00f3sitos compuls\u00f3rios seja considerada no HQLA para o c\u00e1lculo do LCR. A fra\u00e7\u00e3o exata foi aumentada em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 proposta original ap\u00f3s discuss\u00f5es com o mercado, mas h\u00e1 um teto definido regulatoriamente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">O que \u00e9 o LCRS e como ele difere do LCR?<\/h3>\n\n\n\n<p>O LCRS \u00e9 a vers\u00e3o simplificada do LCR criada para institui\u00e7\u00f5es dos segmentos S3 e S4 que captam recursos do p\u00fablico. A metodologia \u00e9 mais simples, com menos categorias de ativos e sa\u00eddas, mas o objetivo \u00e9 o mesmo: garantir reserva de liquidez para 30 dias de estresse. O limite m\u00ednimo de 90% em janeiro de 2027 e 100% em julho de 2027 se aplica tanto ao LCR (S2) quanto ao LCRS (S3 e S4).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Fintechs que n\u00e3o captam dep\u00f3sitos precisam calcular LCR?<\/h3>\n\n\n\n<p>Em geral, n\u00e3o. A obriga\u00e7\u00e3o de LCR e LCRS se aplica a institui\u00e7\u00f5es que captam recursos do p\u00fablico por meio de dep\u00f3sitos ou emiss\u00e3o de t\u00edtulos. Fintechs que atuam apenas como intermedi\u00e1rias ou que n\u00e3o t\u00eam capta\u00e7\u00e3o pr\u00f3pria n\u00e3o se enquadram na exig\u00eancia. Mas a classifica\u00e7\u00e3o depende da atividade exata e do segmento prudencial, e pode mudar conforme a institui\u00e7\u00e3o cresce.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Como automatizar o c\u00e1lculo de LCR e NSFR sem retrabalho mensal?<\/h2>\n\n\n\n<p>O c\u00e1lculo manual de LCR e NSFR \u00e9 vi\u00e1vel para o relat\u00f3rio regulat\u00f3rio. Mas para monitorar diariamente, simular cen\u00e1rios e ter alertas em tempo real, <strong>\u00e9 necess\u00e1rio que os dados de posi\u00e7\u00e3o de caixa, carteira de t\u00edtulos e capta\u00e7\u00f5es estejam integrados e atualizados automaticamente<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>The <strong>Dattos <\/strong>estrutura a integra\u00e7\u00e3o de dados financeiros para institui\u00e7\u00f5es que precisam calcular e monitorar LCR e NSFR sem depender de consolida\u00e7\u00f5es manuais. O resultado \u00e9 menos risco de erro no reporte regulat\u00f3rio e mais tempo para a equipe de tesouraria focar em gest\u00e3o de liquidez, n\u00e3o em planilhas.<\/p>\n\n\n\n<p>Fale com um de nossos especialistas e saiba como podemos ajudar a sua empresa.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-buttons is-content-justification-center is-layout-flex wp-container-core-buttons-is-layout-a89b3969 wp-block-buttons-is-layout-flex\">\n<div class=\"wp-block-button has-custom-width wp-block-button__width-100 is-style-outline is-style-outline--1\"><a class=\"wp-block-button__link has-white-color has-text-color has-background has-text-align-center has-custom-font-size wp-element-button\" href=\"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/schedule-demo\/\" style=\"border-radius:100px;background-color:#7eb905;font-size:19px;font-style:normal;font-weight:700;letter-spacing:1px\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Fale com um especialista<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\n<p><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Entenda o que s\u00e3o LCR e NSFR, como calcular cada indicador, quais s\u00e3o os limites do Banco Central e como monitorar a liquidez da sua IF.<\/p>","protected":false},"author":4,"featured_media":36187,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[49],"tags":[360,50],"class_list":["post-36195","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tesouraria-e-financeiro","tag-lcr-e-nsfr","tag-tesouraria-e-financeiro"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36195","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=36195"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36195\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":36212,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/36195\/revisions\/36212"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/36187"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=36195"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=36195"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dattos.com.br\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=36195"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}