Financial reconciliations

As conciliações financeiras garantem que os registros internos de uma empresa estejam corretos e alinhados com transações bancárias, pagamentos de fornecedores e recebimentos de clientes. Esse processo é essencial para evitar erros contábeis, fraudes e inconsistências nos relatórios financeiros.

A conciliação financeira segue um fluxo estruturado para garantir precisão nos registros:

• Data collection: reúne todas as fontes financeiras, como extratos bancários, faturas e registros contábeis;
• Comparação de registros: confere se os lançamentos internos correspondem às transações bancárias e outros documentos externos;
• Identificação de discrepâncias: analisa diferenças e suas causas, como atrasos em pagamentos ou lançamentos duplicados;
• Correção e ajustes: ajusta registros contábeis e resolve divergências junto a bancos, fornecedores ou clientes;
• Documentação e auditoria: mantém registros detalhados para compliance e futuras revisões fiscais.

A conciliação financeira envolve registros contábeis internos, documentos externos (extratos bancários, faturas, notas fiscais), sistemas financeiros e ERPsas well as políticas de controle interno que estabelecem como os processos devem ser conduzidos.

O uso de softwares de automação é a melhor solução para processar grandes volumes de dados sem comprometer a precisão. Além disso, segmentar transações por categoria, priorizar a revisão de lançamentos críticos e utilizar ferramentas de análise de dados ajudam a manter o controle sobre um alto número de transações.

A conciliação de contas em diferentes moedas exige o uso de softwares de gestão multimoeda, que convertem transações automaticamente com base em taxas de câmbio atualizadas. Além disso, é essencial contabilizar diferenças cambiais corretamente e revisar periodicamente os impactos das flutuações nos demonstrativos financeiros.

A integração entre sistemas financeiros deve ser feita por meio de APIs seguras, que garantem uma comunicação precisa entre as plataformas. Revisões regulares dos dados, auditorias internas e restrições de acesso também ajudam a evitar inconsistências e garantir que as informações sejam confiáveis.

O uso de sistemas automatizados para capturar e registrar transações é essencial para garantir precisão. Além disso, conferências regulares dos registros e backups frequentes evitam falhas ou perdas de dados. Sistemas de alerta para transações incomuns também ajudam a detectar possíveis erros rapidamente.

Os principais indicadores incluem cash flow, para acompanhar entradas e saídas de dinheiro; contas a pagar e receber, para evitar inadimplência ou pagamentos duplicados; saldo bancário, garantindo que os valores batam com os registros internos; e relação de endividamento, essencial para manter a saúde financeira da empresa.

A automação acelera a conciliação financeira, reduzindo o esforço manual e aumentando a precisão. Sistemas automatizados processam grandes volumes de dados rapidamente, identificam discrepâncias em tempo real e minimizam erros humanos. Isso permite que as empresas realizem conciliações frequentes, melhorando a visibilidade financeira e a tomada de decisão.

Com o Dattos AI, a conciliação financeira entra em uma nova era — sem planilhas, sem tarefas repetitivas e sem perder tempo com processos manuais. 

• Automação com inteligência artificial

O Dattos AI elimina o trabalho manual ao preparar, conciliar e otimizar seus dados financeiros. Basta explicar o objetivo via chat, em linguagem natural, que os multiagentes fazem o resto — em segundos.

• Implantação até 90% mais rápida

Nossa IA foi pensada para a agilidade. A implementação é otimizada para que você comece a conciliar o quanto antes — sem travar sua máquina, sem complexidade.

• Conciliação em tempo real com você no controle

Todas as regras de batimento são sugeridas pela inteligência artificial e validadas por você, etapa por etapa. Nada é executado sem seu consentimento, garantindo total confiança, rastreabilidade e controle.

• Eficiência que escala com o seu negócio

A conciliação pode rodar com recorrência programada, enquanto a IA monitora e aprimora constantemente as regras de matching, garantindo mais eficiência a cada ciclo.

• Conciliação multimoeda e multiempresa

A plataforma se adapta a operações com diferentes moedas e múltiplas unidades de negócio, permitindo uma visão consolidada das finanças, sem complicações.

• Global-standard security

O Dattos AI foi projetado com foco em segurança e conformidade com a LGPD. Os dados são criptografados de ponta a ponta, com gestão de acessos, validação de regras, rastreamento de atividades e total transparência no uso das informações.