Automação de processos financeiros: você sabia que essa é uma tendência importante dentro do processo de digitalização da economia global?
De acordo com dados da Grand View Research, só em 2022, mais de US$ 56 bilhões foram direcionados para o investimento em tecnologias para as áreas financeira e contábil.
A consultoria prevê ainda um crescimento médio anual de mais de 9% até 2030 nesses aportes.
Diferentes fatores podem explicar esse cenário — em especial no âmbito das grandes corporações, que buscam diferenciais visando maior eficiência.
Em um primeiro momento, a própria complexidade dos processos de gestão financeira justificam o interesse na automação.
Afinal de contas, estamos falando de um guarda-chuva de rotinas que inclui, por exemplo:
- Gestão contábil;
- Estruturação e aplicação de controles financeiros;
- Gestão tributária;
- Conciliação de dados de diferentes fontes e contas;
- Gestão de meios de pagamento;
- Estruturação e aplicação de KPIs financeiros;
- Relacionamento com órgãos de fiscalização;
- Processos de auditoria externa e interna;
- Geração de relatórios e relacionamento com stakeholders;
- Controle de processos e governança corporativa.
Além disso, a própria atuação dos CFOs passa por um período de mudança e os profissionais da área financeira dependem da automação de processos para o sucesso em suas carreiras.
Levando em conta todo esse cenário, no artigo de hoje, analisamos a importância e os benefícios da automação de processos financeiros nas empresas.
Veja os tópicos que serão abordados:
- O que é e qual a importância da automação de processos financeiros;
- Os desafios da gestão financeira nas grandes empresas;
- 3 etapas para investir na automação de processos financeiros;
- Riscos de uma gestão financeira analógica;
- 5 benefícios da automação de processos financeiros;
- Como a Dattos pode te apoiar na automação de processos financeiros.
Ótima leitura!
Automação de processos financeiros: o que é e qual a importância?
De modo objetivo, a automação de processos financeiros consiste no investimento em transformação digital das rotinas do backoffice financeiro.
Nesse sentido, estamos falando de um conjunto de tecnologias que visam apoiar gestores e times financeiros no seu fluxo de trabalho, a partir da otimização de atividades, como:
- Análises financeiras;
- Planejamento financeiro, orçamentário e direcionamento de investimentos;
- Cálculo e pagamento de impostos;
- Entrega de obrigações acessórias;
- Apresentação de resultados para investidores, parceiros e lideranças;
- Gestão de riscos financeiros, dentre outros.
Além disso, a tecnologia é um fator crucial para a organização e centralização de dados.
Ela favorece também a organização de e facilita, por exemplo, a tomada de decisão dos CFOs.
Dentro desse contexto, é válido reforçar a mudança no perfil dos diretores financeiros que passa pela mudança do analógico para o digital.
Antigamente, era comum que os CFOS e suas equipes de analistas fossem vistos como um departamento “fechado” em suas próprias rotinas de análises e balanços.
Hoje, enquanto figuras responsáveis pelo planejamento orçamentário e alinhamento entre o equilíbrio das contas e investimentos das companhias, os CFOs têm um papel importante no próprio processo de transformação digital das empresas.
E isso inclui maior diálogo com CEOs e outras lideranças do negócio, além de uma maior imersão e acúmulo de skills digitais.
Não por acaso, segundo uma pesquisa da Gartner, 78% dos CFOs pretendem manter ou ampliar o direcionamento de recursos para a digitalização de rotinas empresariais nos próximos dois anos.
Esse movimento, por sua vez, dialoga diretamente com os desafios da gestão financeira que fazem parte da realidade de grandes empresas no Brasil e no mundo.
Quais são os desafios da gestão financeira para as grandes empresas?
Podemos dividir os desafios da gestão financeira para grandes organizações em pelo menos três campos principais:
Adequação às exigências regulatórias
Pensando na realidade brasileira, um dos principais obstáculos inclui a adaptação em um ambiente de negócios bastante complexo.
E isso envolve o acompanhamento fiscal que faz parte do plano mais amplo da gestão financeira.
Uma pesquisa do Banco Mundial aponta, por exemplo, que as empresas brasileiras gastam aproximadamente mais de 1.500 horas por ano apenas para preparar, calcular e pagar impostos no país.
Além disso, o levantamento internacional Tax Complexity Project coloca o Brasil no topo do ranking global de complexidade tributária.
Somado a todo esse cenário, grandes empresas que fazem parte do mercado internacional de ações precisam se adequar a regulamentos como a Lei Sarbanes-Oxley (SoX).
Essa norma do mercado americano visa combater desvios de compliance em grandes empresas.
Otimização dos fluxos de trabalho
Além disso, dado o vasto volume de processos financeiros, a automação é um passo decisivo para facilitar a integração de equipes.
Consequentemente, com o suporte da tecnologia, há uma melhoria expressiva dos fluxos de trabalho.
Essa etapa é um grande desafio, visto que exige o comprometimento de diferentes níveis organizacionais e uma mudança cultural corporativa.
Ganho de eficiência e de diferenciais competitivos
Finalmente, dentro de um mercado competitivo e altamente digitalizado, aumentar a eficiência da área financeira é um passo fundamental que exige a atenção dos CFOs.
Com isso, será possível conquistar diferenciais competitivos importantes e reduzir gargalos operacionais que bloqueiam o crescimento das empresas.
3 etapas para investir na automação de processos financeiros
Mas, a automação de processos financeiros não é um movimento que se constrói do dia para a noite. Para termos uma ideia desse desafio, um estudo da McKinsey divulgado na Forbes aponta que mais de 70% dos projetos de transformação digital falham.
Para superar esse cenário, separamos três pontos importantes que devem ser observados em sua organização:
Mapeamento dos processos atuais
O primeiro deles consiste em fazer um mapeamento minucioso dos processos financeiros atuais, identificando eventuais pontos de melhoria e a necessidade de digitalização.
A partir dessa visão inicial, as lideranças poderão entender com mais clareza quais são seus gargalos, o nível de confiabilidade dos dados e da integração entre as equipes.
Neste vídeo, explicamos com mais detalhes a importância do mapeamento de processos. Confira!
Transformação cultural
A automação da área financeira carrega consigo a necessidade de mudanças culturais, de modo que seja possível elevar o patamar de maturidade digital do departamento financeiro.
Para que esse passo seja dado com assertividade, é fundamental investir no treinamento de habilidades digitais entre as equipes financeiras.
Além disso, é importante que haja comprometimento de todas as lideranças do negócio.
Convém também identificar eventuais pontos de resistência à transformação e trabalhar com soluções que dialoguem (e sejam fáceis de serem absorvidas pelas equipes).
Estudo de soluções para a automação de processos financeiros
E isso só é possível por meio de um estudo das soluções que irão atender e contribuir com os objetivos estratégicos da empresa.
É fácil perceber como esses três pontos se conectam, não é mesmo?
A partir do mapeamento dos processos financeiros, será possível identificar quais etapas mais dependem da digitalização.
Em seguida, é hora de trabalhar a cultura do negócio, investindo em uma mudança de mentalidade que deve se tornar, concomitantemente, mais estratégica e mais orientada a dados e ao big data organizacional.
Na última etapa, são definidas as ferramentas que irão contribuir para que a automação dos processos financeiros seja bem-sucedida, gerando resultados de longo prazo.
Quais são os riscos da gestão financeira analógica e orientada por planilhas?
O gerenciamento das finanças, que ainda se guia por uma cultura analógica ou com base em ferramentas mais rudimentares (como as tradicionais planilhas de Excel), pode trazer alguns riscos.
No longo prazo, esses riscos são capazes de comprometer o equilíbrio financeiro de um negócio e eles envolvem, por exemplo:
- Inconsistência de dados financeiros: sobre esse ponto, um estudo de Harvard apontou que 88% das planilhas apresentam algum erro ou inconsistência;
- Erros de preenchimento das planilhas: que, por sua vez, podem comprometer a qualidade de projeções, transparência dos dados e os processos de compliance;
- Gargalos financeiros: na realidade de uma grande empresa, uma gestão financeira que não conta com o suporte da inovação perde a capacidade de um estudo mais minucioso dos processos e da identificação de fontes de perda dos recursos;
- Descentralização: sem processos centralizados em plataformas integradas, os fluxos de trabalho perdem eficiência e aumentam o retrabalho das equipes;
- Aumento de custos: é o popular, o barato que sai caro. Se a empresa tem gargalos financeiros e sofre, por exemplo, com a perda de prazos junto a órgãos fiscalizadores e fornecedores, ela fica sujeita a multas, autuações e aumento do custo produtivo do negócio.
Para saber mais sobre esses riscos, confira este e-book que preparamos para você!
Em contrapartida, apesar de desafiadora, a automação de processos financeiros traz uma série de benefícios para as empresas e pode elevar o patamar de toda a gestão do negócio.
5 benefícios da automação de processos financeiros
A seguir, analisamos 5 benefícios centrais da automação de processos financeiros para uma grande empresa:
1. Cultura orientada a dados
Antes de tudo, há um ganho claro quanto a confiabilidade e melhor aproveitamento dos dados financeiros da empresa para a tomada de decisões estratégicas.
A partir, por exemplo, da automação de conciliações, é possível trazer mais segurança para processos contábeis, fiscais e da gestão financeira como um todo.
Quer saber mais sobre a importância da automação de conciliações? Assista esse vídeo em nosso canal do YouTube!
2. Otimização do relacionamento com stakeholders
Ao aumentar a confiabilidade dos dados financeiros, consequentemente os relatórios, controles e projeções financeiras do negócio se tornam mais assertivas.
Esse passo, por sua vez, tende a trazer ganhos no relacionamento com investidores e até na atração de investimentos para a empresa.
3. Ganho de eficiência impulsionado pela automação de processos financeiros
Os ganhos de eficiência e a potencial redução de custos estão entre as principais razões para o investimento em processos automatizados.
Com o suporte da Dattos, por exemplo, é possível reduzir em até 70% o tempo gasto na validação de dados financeiros, contábeis e fiscais.
4. Integração de equipes e sistemas
A automação de processos financeiros facilita a integração de equipes, a otimização dos fluxos de trabalho e a comunicação das equipes financeiras com outras áreas do negócio.
Para tanto, é importante investir em soluções e sistemas que se integrem com o ERP de seu negócio e, em suma, com ferramentas que se conectam entre si.
Ainda dentro dessa pauta, que tal conferir um vídeo sobre como funciona a integração da plataforma Dattos com seu ERP?
5. Transparência, compliance e governança corporativa
Por fim, a automação, aliada a transformação cultural, favorece um modelo de gestão alinhado com uma mentalidade de conformidade e governança corporativa.
Tudo isso, por sua vez, favorece a sustentabilidade financeira do negócio e um crescimento seguro.
Automação dos processos financeiros com a Dattos
Como é possível perceber, a automação de processos financeiros traz uma série de benefícios para as empresas.
Da superação de desafios tributários aos ganhos de compliance, a tecnologia é uma grande aliada para que o departamento financeiro atue de modo mais estratégico e eficiente.
Dentro desse movimento de digitalização, considere investir na automação das conciliações de seus dados financeiros para potencializar ainda mais a qualidade dos processos organizacionais.
Para isso, você pode contar com a Dattos, uma plataforma disruptiva para a automação e validação de dados contábeis, fiscais e financeiros.
Conforme observado anteriormente, a Dattos reduz em até 70% o tempo gasto em conciliação contábil, financeira e fiscal.
Se você quer saber mais sobre como unir a automação de processos financeiros com uma cultura orientada a dados, baixe nosso e-book sobre como validar informações contábeis e financeiras em grandes empresas!
