Os controles financeiros são processos sistematizados responsáveis por administrar os recursos das empresas.
Geralmente, são definidos no planejamento estratégico da área e têm como foco aumentar a eficiência e reduzir os riscos nos caixas das organizações.
Embora sejam parte da rotina do setor financeiro, quando não são bem estruturados, os controles estão sujeitos a erros analíticos que geram processos ineficazes e informações de pouco valor.
Esse contexto é uma realidade frequente, visto que a maturidade de gestão financeira nas empresas ainda é um gargalo a ser superado.
As razões que justificam essa conjuntura são diversas e nosso objetivo neste artigo é alertar sobre uma delas: os riscos oriundos da má aplicação de controles financeiros.
Acompanhe a leitura para compreender o que é um controle financeiro e como esses processos são importantes para a saúde e crescimento do seu negócio.
Controles financeiros: o que são?
Controle financeiro é um conjunto de rotinas cujo objetivo principal consiste em medir, avaliar e gerar relatórios que demonstram a situação econômica de um empreendimento.
Quando bem executados dentro de uma cultura organizacional de qualidade, a empresa consegue corrigir falhas, evitar gastos desnecessários e manter a saúde financeira do negócio.
A seguir, confira como eles podem ser classificados.
Controles financeiros preventivos
Como o próprio nome já diz, o objetivo aqui é evitar que falhas na gestão financeira venham a ocorrer.
Controles financeiros investigativos/analíticos
Nesse cenário, os controles financeiros apoiam a empresa na detecção de falhas/fraudes/processos errôneos, de modo a aumentar sua transparência.
Controles financeiros corretivos
Finalmente, os controles corretivos são aqueles que, diante de um problema ou gargalo financeiro que já existe, auxiliam em sua superação.
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Quais são os benefícios dos controles financeiros?
Os controles financeiros geram uma série de benefícios para as organizações, incluindo:
- Proporcionar investimentos seguros e inteligentes;
- Aumentar a eficiência organizacional;
- Reduzir atrasos na produção e no estoque;
- Diminuir custos financeiros;
- Ser base para tomada de decisões;
- Potencializar a obtenção de lucro máximo com custo mínimo;
- Controlar todos os aspectos financeiros do negócio;
- Gerar relatórios com informações financeiras acuradas;
- Atrair investimentos e aumentar a transparência da companhia.
Tudo isso, evidentemente, determina o sucesso e a expansão de uma empresa ao longo de sua jornada no mercado.
O fluxo de caixa, gestão de contas a receber e pagar, controle do capital de giro e o balanço patrimonial são exemplos de tipos de controles financeiros que analisaremos a seguir.
Quais são os principais controles financeiros?
Veja, com mais detalhes, os principais controles financeiros que você pode aplicar em sua empresa e sua importância!
Gestão de custos
A gestão de custos permite uma visão ampla da empresa, evitando surpresas com gastos extras. Por isso, é imprescindível que seja feito um levantamento das despesas para manter todas as atividades.
Deste modo, todas as operações poderão ser mensuradas, como compra de matéria-prima, custo de operação, pagamento de fornecedores, entre outros.
Com estas informações, a corporação sabe o valor para se manter em equilíbrio, auxiliando na precificação, gestão financeira integral do negócio e tomada de decisões.
Isso vale até para o custo de aquisição de cliente, ponto que pode passar despercebido.
Gestão de contas a pagar e a receber
Monitorar as contas a pagar e a receber ajudam o setor financeiro a compreender o quanto foi vendido, data e prazo de recebimento, gerando assim previsibilidade de caixa.
A previsibilidade de caixa, por sua vez, é um guia essencial para o planejamento e passos futuros de qualquer companhia.
Desta forma, o empreendedor compreende quais são os recursos disponíveis para realizar pagamentos, contratações, controle de estoque, entre outras ações sem comprometer a empresa.
Embora essa atividade possa ser feita manualmente, o processo fica sujeito a falhas, sendo o ideal, nesse caso, contar com o suporte de soluções inteligentes e digitalizadas.
Uma vez que há esse alinhamento entre tecnologia e processos bem estruturados, as chances de sucesso aumentam para a empresa.
DRE – Demonstrativo de resultados
A DRE é um controle financeiro que consegue demonstrar as movimentações de uma empresa, suas despesas e receitas.
Essa é uma atividade obrigatória desde 2007 pela legislação brasileira, porque também é um demonstrativo contábil para apresentação de impostos e taxas no decorrer do exercício fiscal.
Já para gestão interna, o demonstrativo de resultado compara as receitas e despesas, projetando como a corporação pode crescer, seus principais custos, entre outros.
Nesse sentido, a DRE é um resumo de dados periódicos para a gestão financeira, investidores, bancos e o governo.
As informações são relativas ao balanço patrimonial do negócio, e, novamente, são importantes na organização de receitas, custos e despesas, dados que calculam o lucro ou prejuízo de um negócio.
Gestão de notas fiscais
As notas fiscais são responsáveis por comprovarem as transações comerciais ocorridas e os impostos gerados.
Estes importantes documentos são essenciais na organização e controle financeiro de um empreendimento.
Além do seu papel contábil dentro das empresas, as notas fiscais são acompanhadas pelos estados e o Código Tributário Nacional legisla que esses documentos devem ser arquivados por no mínimo 5 anos.
Atualmente, há quatro tipos distintos de notas fiscais, são elas:
- NF-e: Nota Fiscal Eletrônica de Produtos ou Mercadorias
- NFC-e: Nota Fiscal ao Consumidor Eletrônica
- NFS-e: Nota Fiscal de Serviços Eletrônica
- CT-e: Conhecimento de Transporte Eletrônico
Ademais, todos os enquadramentos fiscais possuem obrigação de emissão de notas, exceto os Microempreendedores Individuais (MEI).
Controle do capital de giro
A quantia em dinheiro necessária para manter as operações de uma empresa é chamada de capital de giro.
Esse valor precisa estar disponível para acesso fácil e com rápida liquidez.
É indicado que este dinheiro seja suficiente para pagar urgências, isto é, uma forma da empresa fazer o gerenciamento de crise caso falte dinheiro em caixa.
Para que este controle financeiro seja bem executado, é preciso que a empresa domine outros pontos, como as contas a pagar e a receber, para não ser prejudicada no processo.
Fluxo de caixa
Uma rotina financeira saudável precisa ter o fluxo de caixa como partida, afinal, é por meio deste controle que a gestão consegue acompanhar todas as entradas e saídas com ciência dos seus recursos.
Sendo assim, esta precisa ser uma atividade rotineira, para que as informações confiáveis e reais captadas possam ajudar em projeções e estimativas.
Consequentemente, um controle ruim de fluxo de caixa traz prejuízos significativos, sendo, inclusive, um ponto crítico para a continuidade do negócio.
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Como aumentar a eficiência da gestão financeira?
Uma gestão com processos e controles financeiros eficientes deve também levar em conta tecnologias que apoiem seu time de colaboradores.
Para isso, a Dattos é uma plataforma líder na automação e conciliação contábil.
Centralizar os processos e as informações (financeiras, contábeis e de demais áreas) ajuda a gerar mais valor para o negócio, aumentando a confiança por meio de uma estrutura padronizada, dados assertivos e seguros.
Pensando em um movimento de transformação digital que, de fato, traga resultados, um dos passos importantes é automatizar rotinas operacionais de áreas como a contábil.
Entretanto, não basta apenas automatizar processos, é preciso escolher as melhores soluções do mercado que garantam uma digitalização sem riscos das informações contábeis do negócio.
Com a Dattos, é possível implementar toda a automação de suas conciliações contábeis, contando ainda com interfaces dinâmicas e a possibilidade de analisar, de modo minucioso, cada movimento financeiro das suas contas.
Por meio da automação de conciliações, é possível reduzir custos e eliminar chances de erros manuais em processos repetitivos, tornando suas operações mais ágeis e ainda ampliando o potencial de crescimento do negócio.
O primeiro passo – é um dos mais importantes – é investir em ferramentas que de fato sejam parceiras nessa transformação.
Afinal de contas, tarefas manuais e processos descentralizados podem ser problemas sérios para qualquer empresa.
Soluções como a Dattos podem empoderar os times financeiros e contábeis a tomarem decisões mais assertivas, sendo uma fonte de informações confiáveis para qualquer empresa.
Com a nossa plataforma, você consegue ainda:
- Ter uma visão geral do seu negócio com uma plataforma que potencializa e acelera o processo de análises financeiras de empresas;
- Automatizar seus processos e, consequentemente, ganhar agilidade e inteligência nas rotinas gerenciais;
- Contar com um acompanhamento contínuo das finanças de sua empresa, favorecendo o equilíbrio e controle;
- Reduzir riscos, custos e tornar seu departamento financeiro estratégico e ágil com segurança e qualidade dos dados.
Como vimos, uma empresa precisa se apropriar bastante dos controles financeiros, pois estes são pilares da gestão financeira.
Sem bons controles, o empreendimento não entende seu fluxo de caixa, o que impacta diretamente na gestão de contas a pagar e receber.
Uma vez que estes processos falham, a empresa precisará utilizar suas fontes de capital e até recorrer ao crédito ou outras medidas emergenciais.
Assim, para garantir o futuro de sua companhia em um mercado cada vez mais competitivo e manter o equilíbrio do negócio, conte com o apoio de controles financeiros eficientes!
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