Conciliação bancária: o que é, como fazer e planilha grátis para download

Conciliação bancária é a verificação entre contas e registros. Confira sua importância e o passo a passo para elaborá-la com eficiência!
Gerente financeira realizando o gerenciamento do fechamento contábil a Conciliação Bancária via plataforma Dattos

A conciliação bancária é um processo crucial para a saúde financeira de qualquer negócio. Ela envolve verificar se os registros contábeis correspondem aos movimentos bancários, garantindo a precisão das suas finanças.

Mas, como fazer isso sem erros? A chave está em um método sistemático e na utilização de ferramentas adequadas.

Erros podem levar a problemas financeiros sérios, afetando desde o fluxo de caixa até a tomada de decisões estratégicas. Para evitar que isso aconteça, nós elaboramos um passo a passo para realizar essa tarefa de forma eficiente e precisa.

Continue a leitura para descobrir como aprimorar esse processo em sua empresa.

Conciliação bancária: o que é?

Conciliação bancária é o processo de comparar os registros contábeis de uma empresa com os extratos bancários para garantir que todos os dados estejam alinhados. Ou seja, significa verificar cada transação listada nos livros contábeis e o que realmente entrou ou saiu da conta bancária.

É um passo fundamental para assegurar que todas as operações financeiras sejam registradas corretamente e que o saldo contábil reflita a realidade no banco. Simplificando, é como fazer uma checagem entre o que a empresa acredita possuir e o que realmente tem no banco.

Assista ao vídeo abaixo e entenda por que a conciliação de dados é fundamental nas grandes empresas.

Qual é o objetivo da conciliação bancária?

O objetivo da conciliação bancária é assegurar a precisão e a integridade das informações financeiras de uma empresa, comparando os registros contábeis internos com os extratos bancários. Isso é essencial para identificar erros, divergências e irregularidades, garantindo que os dados financeiros reflitam com precisão a realidade monetária da empresa.

Por meio desse processo, as empresas podem manter uma contabilidade confiável, vital para a tomada de decisões financeiras acertadas e para a manutenção da saúde financeira do negócio.

Por que ela é importante?

O Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) afirma que cerca de 48% das empresas não duram mais de 3 anos após abertas por dificuldades de manter uma gestão financeira estável. A conciliação bancária pode ser uma atividade chave nessa jornada de evolução da gestão empresarial. Isso porque ela ajuda a:

  • Prevenir erros e fraudes: ao conciliar regularmente, você detecta transações não autorizadas ou inconsistências rapidamente;
  • Melhorar a gestão de fluxo de caixa: fica mais fácil entender como o dinheiro entra e sai da empresa. Isso ajuda no planejamento e a manter a saúde financeira;
  • Tomar decisões baseadas em dados confiáveis: decisões financeiras precisam de dados precisos. A conciliação assegura que você está usando informações atualizadas e corretas;
  • Otimizar processos internos: a conciliação torna a gestão financeira mais eficiente, reduzindo o tempo gasto em tarefas manuais e aumentando a produtividade;
  • Garantir conformidade e transparência nas auditorias: a conciliação regular é essencial para atender às normas contábeis e facilita o processo de auditoria, garantindo transparência e conformidade;
  • Fortalecer relações com bancos e investidores: manter registros financeiros precisos e transparentes constrói confiança com bancos e investidores, o que é crucial para parcerias de longo prazo;
  • Aumentar a eficiência na gestão de dívidas e investimentos: com dados precisos, você gerencia melhor as dívidas e investimentos, otimizando as finanças da empresa.

Quer conhecer outros benefícios? Assista ao vídeo abaixo e entenda como a conciliação auxilia na governança, controle e qualidade dos dados!

Quando fazer a conciliação bancária?

Realizar a conciliação bancária é ideal no final de cada ciclo contábil, seguindo a prática de continuous accounting. Isso significa mensalmente ou trimestralmente, com base nas necessidades da empresa.

Para negócios com muitas transações, fazer isso semanalmente ajuda a manter um controle financeiro atualizado. A conciliação regular requer uma contabilidade contínua, assegurando a precisão e permitindo a identificação imediata de qualquer divergência nas finanças.

Conciliação bancária e fluxo de caixa: qual a diferença?

Conciliação bancária e gestão de fluxo de caixa são conceitos distintos, mas complementares na administração financeira. A conciliação bancária envolve comparar os registros contábeis com os extratos bancários para garantir precisão.

Já a gestão de fluxo de caixa foca em monitorar e analisar o movimento de dinheiro entrando e saindo da empresa, essencial para o planejamento financeiro. Então, enquanto a conciliação assegura a exatidão dos dados, a gestão do fluxo de caixa ajuda a entender a saúde financeira e a planejar o futuro.

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Como fazer uma conciliação passo a passo?

Saber como realizar esse processo de forma eficiente e sem erros é fundamental. A seguir, vamos guiá-lo por passos claros e objetivos para uma conciliação bancária precisa. Confira!

1. Colete os documentos necessários para a conciliação bancária

Reúna os extratos bancários mais recentes e os registros contábeis da sua empresa. Certifique-se de que os extratos abrangem o mesmo período dos registros. A precisão aqui é vital para identificar qualquer divergência entre as duas fontes de informações.

2. Confira os saldos iniciais

Comece a conciliação verificando se os saldos iniciais no seu livro contábil correspondem aos do extrato bancário. Essa comparação inicial é crucial para garantir que a base da sua conciliação esteja correta. Qualquer diferença aqui pode indicar transações não registradas ou erros anteriores que precisam ser resolvidos antes de prosseguir.

3. Compare as transações

Agora, examine cada transação listada nos seus registros contábeis e compare-as com as do extrato bancário. Este passo é essencial para identificar diferenças, como transações registradas apenas nos livros ou apenas no banco. A atenção aos detalhes aqui é fundamental para garantir que todas as entradas e saídas de dinheiro sejam devidamente contabilizadas e registradas.

4. Identifique e investigue as diferenças

Quando você encontra diferenças entre os registros e o extrato, é hora de investigar. Isso pode incluir depósitos ainda em trânsito ou erros de registro. Cada divergência deve ser minuciosamente analisada para entender a sua origem. Esse processo é crucial para manter a integridade dos seus registros financeiros e pode revelar insights importantes sobre a gestão do dinheiro na empresa.

Para ajudar você a evitar erros e inconsistências financeiras, nós elaboramos um checklist. Faça o download para que seus processos sejam sempre precisos.

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5. Ajuste os registros contábeis

Após identificar e entender as diferenças, faça os ajustes necessários nos seus registros contábeis. Isso pode incluir adicionar transações esquecidas ou corrigir erros. Esses ajustes garantem que seus registros reflitam fielmente as transações reais da sua conta bancária.

6. Registre as transferências internas

Não esqueça de registrar todas as transferências internas entre diferentes contas da empresa. Essas transações, muitas vezes, são a fonte de inconsistências se não forem devidamente contabilizadas.

Então, certifique-se de que cada transferência interna esteja claramente documentada em seus registros contábeis, correspondendo aos movimentos bancários. Isso assegura a precisão total nas suas reconciliações e facilita o rastreamento de fundos entre contas.

7. Atualize o fluxo de caixa

Essa atualização reflete o estado real do dinheiro disponível e previsto, permitindo um planejamento financeiro mais preciso e informado. A conciliação bancária completa dá a você uma visão clara da situação financeira atual, ajudando a tomar decisões estratégicas mais embasadas para o futuro da empresa.

Agora que você conhece os passos essenciais para realizar uma conciliação bancária eficaz, que tal facilitar ainda mais o processo? Baixe nossa planilha gratuita de conciliação bancária, feita para ajudar você a manter as finanças organizadas e precisas.

Baixe esta planilha para conciliação bancária!

Por que automatizar a conciliação bancária?

Realizar a conciliação bancária manualmente é um processo demorado e propenso a erros. Com o grande volume de dados e a complexidade das transações financeiras, a automação se torna uma solução valiosa, principalmente para grandes empresas. Ela não apenas economiza tempo, mas também aumenta a precisão e eficiência do processo. Vejamos os benefícios:

  • Redução de erros: a automação minimiza os erros humanos comuns no processo manual;
  • Economia de tempo: agiliza o processo de conciliação, liberando tempo para outras atividades estratégicas;
  • Gestão de grandes volumes de dados: facilita operações com um grande número de transações;
  • Consistência e precisão: mantém a consistência dos registros, melhorando a precisão das informações financeiras;
  • Relatórios e análises melhorados: permite a geração de relatórios e análises financeiras mais detalhadas e confiáveis;
  • Facilidade de acesso e armazenamento de dados: oferece fácil acesso e armazenamento seguro de dados financeiros.

No vídeo abaixo, você pode conferir melhor os benefícios da automação para evoluir sua conciliação de dados.

Como automatizar o processo?

Automatizar a conciliação bancária envolve a adoção de softwares especializados que integram os dados bancários com os registros contábeis. Esses sistemas analisam automaticamente as transações, comparando-as entre os registros e os extratos, identificando discrepâncias e facilitando a correção de erros.

A chave é escolher uma ferramenta que se integre bem com os sistemas existentes, seja fácil de usar e ofereça relatórios detalhados. A automação transforma um processo tedioso e propenso a erros em uma tarefa eficiente e confiável. Isso permite que você foque em análises mais estratégicas e no crescimento do negócio.

Quer ver como a automação pode revolucionar sua conciliação bancária? Agende uma demonstração da plataforma Dattos e descubra como simplificar e otimizar seu processo financeiro.

Como a plataforma Dattos melhora a eficiência na conciliação bancária?

A Dattos transforma a conciliação bancária em um processo simples, seguro e eficiente, otimizando a gestão financeira com sua plataforma digital. Com a integração direta com bancos, a coleta automática de dados financeiros é simplificada. A plataforma não só coleta, mas também valida rigorosamente essas informações, garantindo precisão e confiabilidade.

A conciliação é feita automaticamente, comparando dados importados com registros internos, reduzindo significativamente as chances de erro. Além disso, o sistema oferece vantagens como segurança reforçada, relatórios personalizados para detecção rápida de problemas e uma eficiência inigualável que economiza tempo, permitindo foco em tarefas mais estratégicas.

Com a Dattos, a conciliação bancária se torna mais segura, precisa e impacta positivamente na saúde financeira da empresa.

Portanto, dominar a conciliação bancária é abrir as portas para uma gestão financeira mais eficaz e menos suscetível a erros. Em um mundo onde cada detalhe conta, ter ferramentas confiáveis como a plataforma Dattos faz toda a diferença.

Simplifique seu processo de conciliação bancária, ganhe precisão, segurança e mais tempo para estratégias que realmente importam. Descubra como a Dattos pode transformar a maneira como você lida com finanças.

Em suma, conciliação bancária é mais do que uma tarefa operacional: é uma estratégia essencial para manter a saúde financeira e a eficiência em empresas de grande porte. Não deixe para depois, otimize seu processo agora mesmo por meio da automação! Agende agora mesmo sua demonstração com nosso time de especialistas e veja o impacto positivo na eficiência da sua gestão financeira.

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Felipe Laneri

Especialista Dattos em tecnologia e automação de preparação e análise de dados financeiros.

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