Conciliação bancária é o ato de comparar no seu controle financeiro tudo o que entrou e saiu da conta da sua empresa com os extratos do banco em um determinado período. Esse processo é uma das tarefas mais importantes do time financeiro de grandes empresas, sendo essencial para a saúde financeira da empresa e embasamento das tomadas de decisão.
Afinal, ajuda a manter a integridade dos dados financeiros, permite identificar erros, fraudes, lançamentos incorretos, valores não compensados e até compras canceladas. Qualquer tipo de erro em uma planilha relacionada à conciliação bancária pode impactar diretamente em problemas para a organização. Isso ganha uma dimensão ainda maior quando falamos de grandes empresas, que manipulam volumes de dados 63% maiores mês a mês em suas operações, segundo o The future of the finance function.
O Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) afirma que cerca de 48% das empresas não duram mais de 3 anos após abertas por dificuldades de manter uma gestão financeira estável. A conciliação bancária pode ser uma atividade chave nessa jornada de evolução da gestão empresarial, e você precisa conhecer os melhores caminhos.
Quando o balanço do mês fecha sem inconsistências, é sinal de que a sua conciliação bancária está em dia e feita de forma correta. No entanto, se houver divergências, é importante saber que o quanto antes elas forem identificadas para serem corrigidas, melhor.
Conciliação bancária: o que é?
Conciliação bancária é o procedimento de gestão financeira por meio do qual são comparadas as entradas e saídas indicadas no extrato bancário com a movimentação de caixa no controle interno da organização. Neste fluxo, podem ser inseridas diferentes etapas, prazos, processos e responsáveis, e manter o controle dessa gestão em dia será primordial para garantir a saúde financeira da empresa.
Definição de conciliação bancária
Conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros da sua empresa com os fornecidos pelo banco. Isso é vital para confirmar se todas as transações listadas pelo banco estão corretamente registradas nos livros contábeis da empresa.
Se isso parece complexo, é porque muitas vezes realmente é — especialmente quando você está lidando com um grande volume de dados. No entanto, esse esforço vale a pena, já que elimina o risco de inconsistências e garante a precisão dos dados financeiros.
Uma das melhores formas de evitar erros e inconsistências financeiras na conciliação bancária é seguindo um checklist. Nós preparamos um completo para você. Confira!
Elementos essenciais no processo
Para que a conciliação seja eficiente, alguns elementos são essenciais. Primeiro, é necessário ter acesso a registros financeiros precisos, tanto da empresa quanto do banco. Além disso, é preciso ter um sistema de rastreamento que permita identificar todas as transações feitas.
Isso inclui depósitos, saques, transferências e outras transações financeiras. Também é vital contar com uma equipe bem treinada e processos bem definidos. Por fim, é necessário ter um bom software ou ferramenta que permita fazer essa comparação de maneira eficiente.
Esse ponto é ainda mais importante quando falamos sobre uma grande quantidade de informações.
Interessado em saber como fazer isso? Então, não deixe de assistir ao vídeo abaixo para entender como garantir a otimização dos processos mesmo com um grande volume de dados financeiros.
Por que a conciliação bancária é importante?
Entender o que é conciliação bancária é apenas o primeiro passo. Agora, vamos explorar por que ela é tão fundamental para o sucesso e a integridade financeira de qualquer empresa. Se você acha que é apenas um exercício burocrático, prepare-se para mudar de ideia.
Manutenção da integridade dos dados
Um dos maiores benefícios da conciliação bancária é garantir a integridade dos dados financeiros da empresa. Isso porque ao comparar os registros internos com os extratos bancários, você tem a confirmação se os números realmente batem.
E se não baterem, é uma oportunidade de corrigir antes que pequenos erros se transformem em grandes problemas. Imagine ter dados incorretos quando você precisa apresentar relatórios financeiros ou tomar decisões estratégicas. O cenário pode ser desastroso.
Quer garantir a integridade dos dados da sua empresa? Agende um diagnóstico com o nosso time de especialistas e descubra como a Dattos pode ajudar seu negócio.
Detecção de inconsistências
Inconsistências nos dados financeiros podem ser indicadores de vários problemas, desde erros honestos até atividades fraudulentas. Realizar a conciliação bancária regularmente ajuda a identificar essas inconsistências rapidamente.
Isso significa que você pode corrigir falhas, identificar gargalos e, até mesmo, pegar deslizes antes que eles virem grandes dores de cabeça.
Facilitação da tomada de decisões
Dados precisos são fundamentais para tomar decisões bem informadas. Se você está trabalhando com dados incorretos ou desatualizados, suas decisões estratégicas podem ser seriamente prejudicadas.
Porém, a conciliação bancária dá a você a segurança de que os dados nos quais está baseando suas decisões são precisos e atualizados, facilitando a tomada de decisões em todos os níveis da organização.
Então, sim, a conciliação bancária é mais do que um procedimento contábil de rotina; é uma ferramenta estratégica que mantém sua empresa nos trilhos. Ou seja, é fundamental para a governança, controle e qualidade dos dados.
Assista ao vídeo abaixo e entenda melhor sobre como a conciliação ajuda nesse aspecto.
Como fazer uma conciliação bancária?
Você já entendeu o que é conciliação bancária e por que ela é crucial. Agora, o próximo passo é entender como fazer essa tarefa da forma mais eficaz e precisa possível. Não é tão complicado quanto parece, mas exige atenção aos detalhes.
Passos para elaborar uma conciliação bancária
- Colete extratos e registros: comece reunindo os extratos bancários e os registros financeiros da empresa;
- Identifique as transações: liste todas as transações que aparecem nos extratos e nos registros financeiros internos;
- Compare os dados: confira cada transação do extrato bancário com seus registros financeiros internos. Marque as que coincidem;
- Identifique divergências: se encontrar inconsistências, investigue e corrija as razões pelas quais ocorreram;
- Documente: mantenha um registro de todo o processo de conciliação, incluindo as divergências encontradas e como foram resolvidas;
- Defina a periodicidade: decida a frequência com que esse processo deve ser realizado. Pode ser diário, semanal, ou mensal, dependendo das necessidades da sua empresa.
Quer simplificar ainda mais o processo? Baixe nossa planilha com um modelo de conciliação bancária e entenda as melhores práticas para tornar essa tarefa um sucesso.
Ferramentas úteis
Não vamos mentir, fazer tudo isso manualmente é bastante cansativo e propenso a erros. Felizmente, existem ferramentas que podem automatizar grande parte desse processo.
Softwares de gestão financeira, por exemplo, podem sincronizar automaticamente com suas contas bancárias e realizar muitas dessas tarefas por você, reduzindo o risco de erros humanos e economizando um tempo valioso.
Então, se você quer otimizar a conciliação bancária, a tecnologia é definitivamente sua aliada. E falando em otimização, que tal descobrir como tornar esse processo ainda mais eficiente?
Como automatizar o processo de conciliação bancária?
A automação é a chave para tornar a conciliação bancária mais eficiente. Preparar-se para um processo mais rápido e preciso nunca foi tão acessível.
A importância da automação
Fazer conciliação bancária manualmente é um processo árduo e demorado. Há uma grande chance de erros, sem mencionar o tempo que leva para concluir. Mas, com a automação, você pode fazer todo o trabalho pesado em um piscar de olhos.
Isso não apenas acelera o processo, como também torna os dados mais confiáveis. Outro ponto importante é que você libera tempo para focar em atividades mais estratégicas que podem ajudar no crescimento da empresa.
Benefícios da automação na conciliação bancária
- Automação personalizada: você pode customizar a ferramenta para se adequar ao tipo específico de dados que está reconciliando;
- Consolidação de informações: as ferramentas de automação agrupam dados de múltiplas fontes, tornando mais fácil encontrar o que você precisa;
- Economia de tempo: um processo que levaria horas agora pode ser feito em minutos;
- Diminuição de erros: menos intervenção humana significa menos erros;
- Melhorias na tomada de decisão: com dados mais confiáveis, você pode tomar decisões mais informadas;
- Geração de indicadores: a automação também ajuda na criação de relatórios e indicadores que podem ser usados para melhorar processos futuros.
Quer saber mais sobre como a automação pode simplificar a sua rotina? Assista ao vídeo abaixo para entender melhor sobre os benefícios da automação na conciliação bancária.
Como a plataforma Dattos melhora a eficiência na conciliação bancária?
Já imaginou otimizar todo o processo de conciliação bancária com apenas uma plataforma? É isso que a Dattos faz, facilitando a transformação digital da sua gestão financeira e tornando a conciliação bancária algo simples, seguro e eficiente.
Soluções oferecidas pela Dattos
A Dattos não brinca em serviço quando o assunto é integração com bancos. Isso facilita a coleta automática de dados financeiros diretamente da fonte. Além disso, a plataforma vai além e oferece validação rigorosa dessas informações.
O resultado? Um processo mais preciso e confiável. A Dattos ainda realiza a reconciliação de forma automática, comparando dados importados com registros internos e eliminando quase todas as chances de erros.
Vantagens de usar a plataforma Dattos
E os benefícios práticos? São muitos:
- Segurança reforçada: controle de acesso minimiza os riscos de problemas como fraude e erros financeiros;
- Detalhamento preciso: com relatórios personalizados, você identifica e corrige eventuais problemas muito mais rápido;
- Eficiência sem paralelo: o que antes levava horas, agora leva minutos. Isso libera seu tempo para atividades mais estratégicas que agregam valor ao negócio.
Ou seja, com a Dattos, você consegue realizar a conciliação bancária de forma mais segura, precisa e eficiente. E isso tem um impacto direto na saúde financeira da sua empresa e na qualidade do seu trabalho diário.
Quer descobrir mais sobre como a Dattos pode transformar sua rotina de conciliação bancária? Entre em contato com a gente e agende uma demonstração. Vamos mostrar o universo de possibilidades que a automação oferece para facilitar seu dia a dia.
Em suma, conciliação bancária é mais do que uma tarefa operacional: é uma estratégia essencial para manter a saúde financeira e a eficiência em empresas de grande porte. Não deixe para depois, otimize seu processo agora mesmo por meio da automação!
