A gestão financeira pode ser vista como uma balança que busca manter em equilíbrio a relação entre os gastos e o faturamento de uma empresa, permitindo tomadas de decisão mais assertivas.
Para isso, são utilizados métodos e análises a partir de dados que envolvem, por exemplo, fluxo e giro de caixa, saídas de estoque e vendas.
Estas ações são estabelecidas de acordo com a demanda de cada negócio, sua natureza e os sistemas que utiliza em seus processos de gestão.
O controle financeiro inclui também a criação de indicadores para monitorar os resultados e garantir que a empresa opere de forma lucrativa e sustentável.
Este é um tópico complexo, amplo e que exige dos empreendedores domínio dos processos para que possuam sucesso na aplicação de uma gestão financeira eficiente.
Vale pontuar que seus procedimentos não são fixos, e se alteram de acordo com o objetivo e metas de cada negócio.
Dito isso, neste artigo exploramos o que é gestão financeira, seus processos e como realizar uma boa gestão.
Acompanhe a leitura!
Gestão financeira: por que é tão importante?
Na prática, a gestão financeira se organiza sob um amplo conjunto de processos que indicam métodos eficientes para controlar as finanças de uma empresa.
Em uma breve lista, poderíamos dizer que são partes essenciais da gestão financeira o:
- Planejamento financeiro;
- Definição de metas;
- Definição de orçamento;
- Controle de fluxo de caixa;
- Controle do capital de giro;
- controle de emissão de notas fiscais;
- Processos de conciliação;
- controle de estoque.
A partir destes pontos, é possível planejar e projetar um crescimento de forma saudável, aproveitando as oportunidades de investimento com metas que façam um bom uso dos recursos da empresa.
Mas não somente. A gestão financeira consegue observar os pontos de melhoria e indicar estratégias para redução de custos e aumento de produtividade.
Desta forma, o empreendimento consegue crescer e se desenvolver evitando riscos de falência – o que é uma realidade bem comum.
Segundo o IBGE, 80% das micro e pequenas empresas encerram suas atividades antes de completar o primeiro ano.
Dos 20% que conseguem superar o primeiro aniversário, 60% destas fecham antes dos cinco de funcionamento.
Nesse sentido, a gestão financeira é de grande importância para a longevidade de uma organização.Quando eficientemente realizada, consegue auxiliar na criação de um bom planejamento financeiro, levantando dados das origens de obtenção de fundos.
Além destes, observe a lista de benefícios que uma boa gestão consegue agregar a um negócio:
- Investimentos seguros e inteligentes;
- Aumento da eficiência organizacional;
- Redução do atraso na produção;
- Diminuição de custos financeiros;
- Base para tomada de decisões financeiras;
- Obtenção de lucro máximo com custo mínimo;
- Controle de todos os aspectos financeiros do negócio;
- Relatórios com informações financeiras acuradas;
- Estímulo da economia por parte dos colaboradores.
Como evitar erros na gestão financeira?
A lista de benefícios é grande, mas para obtê-los é preciso evitar uma série de práticas que podem causar diversos prejuízos a uma empresa, que podem ser sentidas em curtos ou longo prazo.
Como vimos, uma gestão financeira falha pode comprometer inclusive a continuidade de uma empresa no mercado.
Outro problema é a inadimplência, capaz de afetar a relação com fornecedores.
Como consequência, o aumento de dívidas num contexto de estagnação de crescimento e lucratividade também podem levar à falência.
Problemas constantes no processo de gestão são geralmente oriundos da falta de conhecimento, pouco uso da tecnologia e falta de mão de obra especializada.
Pensando nisso, para que você possa controlar a gestão financeira de sua empresa de modo eficaz, separamos alguns pontos que devem ser evitados no seu negócio.
Despesas desnecessárias
Quando falamos de despesas desnecessárias, é importante ressaltar a importância de definição de prioridades.
Para evitar esse cenário, avalie investimentos que, de fato, tenham um bom custo benefício e estejam alinhados com sua estratégia de crescimento.
É importante compreender que a falta de avaliação sobre os custos do negócio pode contribuir com gargalos capazes de afetar o equilíbrio de uma empresa
Falta de controle orçamentário
Um orçamento bem executado ajuda a mitigar os exemplos que foram dados no item anterior.
Além disso, quando essa atividade não é realizada de forma analítica e planejada, outras questões podem passar despercebidas, e a empresa perderá o controle sobre suas entradas e saídas.
Um bom controle orçamentário, nesse sentido, pode apoiar tomadas de decisão mais inteligentes e que não comprometam o caixa de sua empresa.
Misturar finanças pessoais com as da empresa
Mais visto em pequenos negócios, a combinação das finanças pessoais com as da empresa não traz bons resultados.
Geralmente, há equívocos com os recebíveis, e empreendedores inexperientes acreditam que estas entradas são lucros.
Por isso, é necessário manter uma distinção, separar as contas, as entradas e as saídas, evitando assim maiores riscos sobre a continuidade do negócio.
Falta de controle contínuo na gestão financeira
A desorganização dos processos provoca instabilidade no controle da empresa sobre sua gestão financeira, e os prejuízos podem até afetar a fiscalização da empresa em auditorias.
Sem uma organização e análise de desempenho contínua, não é possível identificar dinheiro parado, ou gastos desnecessários.
Por isso, as etapas de uma gestão financeira precisam ser executadas continuamente, de preferência com auxílio de soluções tecnológicas.
Sendo assim, levante diariamente todas as informações necessárias, registre e acompanhe os relatórios.
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Não controlar o estoque
O controle de estoque gera dados importantes para gestão, como quais produtos possuem maior ou menor rotatividade, quando investir em compras e em promoções na empresa.
Além disso, vender um produto que está esgotado pode alterar a data de entrega e impactar negativamente na relação com cliente.
É com as informações de estoque que a empresa vai se planejar, realizar orçamentos de compras, buscando o melhor preço e o melhor momento para isso.
Consequentemente, quando não há um bom controle de estoque, é possível tomar uma decisão que compromete o caixa do negócio, gerando prejuízos irreversíveis a longo prazo.
Desconhecer a realidade financeira da empresa
Conhecer a realidade financeira da empresa – como o volume de capital de giro, recebíveis, as contas a pagar e a receber, e as datas em que esses fluxos ocorrerão – é imprescindível para realizar uma boa gestão financeira.
Estas informações darão base para tomadas de decisões, que caso não sejam feitas de maneira eficiente, pode afetar os recursos da empresa, inclusive no endividamento com compromissos recorrentes, como folha de pagamento.
Como melhorar a gestão financeira?
Agora que você já conhece os principais pontos de atenção da gestão financeira, confira algumas dicas para melhorar os processos de sua empresa!
Selecione indicadores de desempenho
Como já mencionamos, um bom empreendedor precisa acompanhar o desempenho de todas as partes que envolvem a gestão financeira de uma empresa, e uma boa forma de fazer isso é selecionar indicadores.
Os indicadores devem ser selecionados a partir das demandas e metas do negócio.
Além disso, eles precisam ser fáceis de contabilizar, para que o acompanhamento de dados seja feito de modo contínuo e ágil.
Por exemplo, o faturamento pode ser um dos indicadores. Para isso, basta somar todos os recebíveis, sejam eles à vista ou a prazo.
O lucro líquido também pode entrar na lista, uma vez que indica o valor final do faturamento, após a subtração dos custos e despesas totais.
Outro indicador importante é o orçamentário. Nele é possível observar o que será gasto, quanto de recurso possui disponível para isso, e quais são as despesas não previstas, o que são e porquê estão acontecendo.
Temos também os indicadores de lucratividade. Nada mais é do que um dado que vai revelar se o negócio teve prejuízo ou lucro em um determinado tempo.
Geralmente, este valor é dado em percentual, e é dado pela relação entre o lucro líquido e o valor total das vendas.
Assim, o importante ao definir indicadores de gestão financeira é saber, exatamente, o que sua empresa precisa acompanhar de modo detalhado – seja em um fluxo recorrente ou pontual.
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Fique atento aos processos de conciliação
Os processos de conciliação são determinantes para oferecer uma visão minuciosa das movimentações financeiras de uma empresa.
Eles consistem, basicamente, no registro e acompanhamento dos dados das transações comerciais feitas por uma empresa e podem ser subdivididos em diferentes rotinas:
- Conciliação contábil;
- Conciliação fiscal;
- Conciliação dos meios de pagamentos;
- Conciliação bancária;
- Conciliação de recebíveis.
Hoje em dia, aliás, é possível contar com soluções robustas capazes de garantir que a conciliação financeira seja um caminho objetivo para o crescimento do seu negócio.
Invista na automatização da gestão financeira
Por isso mesmo, para uma boa gestão financeira, é importante contar com novas tecnologias que apoiem seu time de colaboradores.
A Dattos, por exemplo, oferece ao mercado soluções para gestão de processos e análise de dados financeiros, automatizando suas rotinas contábeis, fiscais e de conciliação.
Com a nossa plataforma, você consegue:
- Ter uma visão geral do seu negócio com uma plataforma que potencializa e acelera o processo de análises financeiras de empresas;
- Automatizar seus processos e, consequentemente, ganhar agilidade e inteligência nas rotinas gerenciais;
- Contar com um acompanhamento contínuo das finanças de sua empresa, favorecendo o equilíbrio e controle;
- Reduzir riscos, custos e tornar seu departamento financeiro estratégico e ágil com segurança e qualidade dos dados.
Portanto, a gestão financeira de uma empresa leva em consideração muitas variáveis. Por isso, para fortalecer seu setor financeiro, vale a pena aplicar as estratégias que elencamos neste artigo.
Lembre-se que uma boa gestão financeira é uma ferramenta estratégica, que tem como base informações confiáveis e periodicamente averiguadas para identificar pontos de melhoria e indicar os caminhos de crescimento do seu negócio!
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