Cómo el mayor banco del mundo eliminó el trabajo manual de los procesos de conciliación
Sobre ICBC
El Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) es el mayor banco del mundo por activos totales, con presencia en más de 45 países. Atiende a más de 6 millones de empresas y 567 millones de clientes particulares, y ofrece servicios que abarcan desde banca corporativa hasta gestión de activos, con foco en seguridad, escala y cumplimiento global.
En Brasil desde 2013, ICBC opera con una estructura robusta orientada al mercado corporativo, y desempeña un papel importante en las relaciones económicas entre China y América Latina.
La operación local sigue los estrictos estándares del Banco Central de Brasil, lo que exige un alto nivel de precisión en las rutinas contables y financieras.
Objetivo
Reducir los riesgos operativos y el reprocesamiento generado por las conciliaciones manuales de cambio y SPB, garantizando mayor confiabilidad en los registros contables, cumplimiento de los requisitos normativos y protección de la reputación de las operaciones de ICBC.
Desafíos
Conciliaciones financieras de alta complejidad, como operaciones de cambio y movimientos en el SPB, que requieren un control riguroso y alineación normativa.
Procesos susceptibles a inconsistencias, lo que compromete la trazabilidad de la información y puede generar pérdidas financieras.
Exigencia constante de cumplimiento, que requiere precisión en los registros contables para evitar pérdidas financieras y observaciones de los organismos reguladores.
La solución
La respuesta a los desafíos de ICBC fue la automatización de las conciliaciones de cambio y SPB con Dattos. A partir de la implementación, las transacciones comenzaron a reflejarse con exactitud en las cuentas contables y cuentas corrientes, lo que aportó mayor seguridad y precisión a las operaciones.
La liquidación entre sistemas y cuentas de clientes se volvió aún más eficiente, reduciendo la necesidad de intervención manual. El banco también eliminó procesos repetitivos que antes exigían justificaciones manuales diarias, simplificando la rutina del equipo y evitando pendientes recurrentes.
Además, la solución proporcionó autonomía al propio equipo interno de operaciones, que obtuvo libertad para crear y adaptar nuevos procesos con agilidad, respondiendo a las necesidades específicas de la operación brasileña con mayor control y rapidez.
Resultados
Precisión contable alineada con los requisitos normativos
Mitigación de pérdidas financieras por fallas operativas
Prevención de observaciones en auditorías y fiscalizaciones
Fin de las justificaciones manuales recurrentes
Autonomía para que el equipo interno configure y adapte procesos
“Antes, la conciliación era manual y generaba riesgos al cargar la información, identificar las cuentas corrientes y ante posibles pérdidas financieras y reputacionales. Es un tema muy delicado: si se detecta recién en la conciliación contable, puede ser demasiado tarde. Logramos automatizar toda la contabilidad de las operaciones de cambio, lo que aportó seguridad y agilidad. Antes, el analista justificaba manualmente las mismas partidas pendientes todos los días. La ganancia es esta: evitar riesgos, reducir la posibilidad de registrar una justificación incorrecta y agilizar el proceso.”
Marco Cordeiro
Deputy Head of Operations en ICBC Brasil
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“La ganancia es esta: evitar riesgos, reducir la posibilidad de registrar una justificación incorrecta y agilizar el proceso.”