A conciliação financeira assertiva é um verdadeiro pilar para garantir a precisão e confiabilidade das informações contábeis de uma empresa. Por meio desse processo minucioso, as transações financeiras passam por uma análise detalhada, comparadas e verificadas com cuidado, permitindo identificar possíveis erros, inconsistências ou até mesmo situações de fraude.
A conciliação assertiva também desempenha um papel importante na detecção de falhas operacionais, na reconciliação de saldos e no cumprimento das normas contábeis e fiscais em vigor.
Os benefícios de uma conciliação financeira bem executada são inúmeros para as organizações. Além de assegurar a precisão dos dados financeiros, ela proporciona uma visão clara e confiável do desempenho financeiro da empresa, permitindo embasar decisões estratégicas com maior segurança.
Além disso, ao demonstrar transparência e controle sobre as finanças da empresa, a conciliação assertiva fortalece a confiança de investidores, credores e acionistas, estabelecendo um relacionamento de parceria sólido.
Ao longo do artigo, exploramos um pouco mais sobre o assunto e separamos 4 passos essenciais para a conciliação financeira assertiva. Confira!
Antes de tudo, o que é conciliação financeira?
A conciliação financeira é o processo de comparar e verificar os registros financeiros de uma empresa com as informações provenientes de fontes externas, como extratos bancários, comprovantes de pagamento e documentos contábeis. Seu objetivo principal é garantir a consistência, a precisão e a confiabilidade dos dados financeiros da organização.
Por que as organizações precisam da conciliação financeira?
Já defendemos em outros conteúdos que a conciliação financeira é extremamente importante para que as organizações tenham um retrato fiel da saúde do negócio. Além disso, a conciliação financeira é uma forma super eficiente de se garantir que decisões financeiras podem ser tomadas de acordo com dados assertivos.
Por isso, se a empresa não tiver um controle financeiro confiável, as consequências podem ser grandes prejuízos, inclusive levando o negócio à falência. Agora, se o cenário for reverso, é muito mais fácil analisar e validar estratégias para potencializar e garantir o crescimento da organização.
O processo da conciliação financeira tem três principais etapas:
- Conciliação financeira de vendas;
- Conciliação de previsão de pagamentos;
- Conciliação bancária;
Conciliação financeira de vendas
A conciliação das vendas nada mais é do que uma validação de todas as vendas e valores registrados junto às operadoras de cartão. Nessa etapa, a essência é garantir que tudo o que foi vendido está sendo pago.
Conciliação de previsão de pagamentos
A conciliação de pagamentos consiste em controlar todos os tipos de pagamentos relacionados aos fornecedores e colaboradores das empresas. Isso acontece, geralmente, através da conciliação de informações dos bancos e sistemas de gestão. Abaixo separamos alguns exemplos de tipos de pagamentos:
- Pagamento de fornecedores;
- Pagamento de salários;
- Pagamento de boletos bancários;
- Transferências e depósitos.
Conciliação bancária
A conciliação bancária como um processo de conferência dos saldos bancários das contas de movimento de sua empresa com as informações contábeis do controle financeiro interno.
O objetivo da conciliação bancária é, justamente, verificar se o controle interno está batendo, se os dados referentes aos lançamentos e suas respectivas datas estão de acordo com o extrato bancário ou se há algum tipo de inconsistência que precisa ser revisada.
Por que a conciliação financeira deve ser assertiva?
Uma conciliação financeira assertiva é essencial por diversos motivos. Primeiramente, ela assegura a precisão das informações contábeis da empresa. Ao realizar uma análise minuciosa dos registros financeiros e compará-los com as fontes externas, é possível identificar e corrigir erros, inconsistências e divergências. Isso evita a omissão de transações, lançamentos duplicados ou erros de cálculo, que poderiam distorcer as análises e levar a decisões equivocadas.
Além disso, a conciliação financeira assertiva desempenha um papel crucial na detecção de possíveis fraudes ou irregularidades. Ao reconciliar os registros internos com as informações externas, é possível identificar discrepâncias suspeitas, como transações não autorizadas, desvios de recursos ou atividades fraudulentas. Detectar essas situações precocemente permite que a empresa tome medidas corretivas imediatas, protegendo seus ativos e sua reputação.
A conformidade com as normas contábeis e fiscais é outro motivo pelo qual a conciliação financeira deve ser assertiva. Ao garantir a consistência e a exatidão dos registros financeiros, a empresa assegura que está em conformidade com as obrigações legais e regulatórias. Isso é essencial para evitar multas, penalidades e problemas com auditorias.
E não devemos esquecer que a conciliação financeira assertiva fortalece a confiança dos stakeholders, como investidores, acionistas, credores e parceiros de negócios. Ao demonstrar transparência, controle e responsabilidade na gestão financeira, a empresa constrói uma reputação sólida, o que facilita a obtenção de financiamentos, atrai investimentos e estabelece parcerias estratégicas.
Conciliação financeira assertiva: quais são os 4 passos essenciais?
Agora, vamos ver quais são os 4 principais passos para uma conciliação financeira completa.
1. Mapear se há segurança em todas as transações financeiras
Um dos principais desafios das grandes empresas é conhecer de fato toda a sua operação a ponto de ter certeza que todos os seus dados financeiros estão corretos, principalmente aqueles que lidam com grandes volumes de transações financeiras.
Portanto, é extremamente importante dar um passo atrás e entender se de fato todas as transações financeiras estão corretamente mapeadas. Através da conciliação financeira é mais fácil assegurar, por exemplo, que os pagamentos de fornecedores e colaboradores estão sendo feitos de forma correta.
A gente pode até achar que é simples fazer pagamentos ou visualizar quanto dinheiro tem na conta, mas quando se trabalha com um grande volume de transações financeiras, a situação pode fugir do controle.
2. Garantir que “tudo que eu vendi caiu na minha conta”
Assim como é difícil ter segurança e transparência nas transações financeiras, também é muito complicado manter um controle efetivo de todos os lançamentos de cobranças e de todos os valores que devem ser creditados na conta bancária.
Um dos maiores desafios dos times financeiros é acompanhar e garantir que toda e qualquer transação tenha sido feita de forma correta. Ou seja, receber de fato tudo que é de direito da empresa. E de fato não é uma tarefa simples, mas por meio da conciliação financeira automatizada, esse controle pode ser muito mais efetivo.
Neste conteúdo, saiba como o seu time pode evoluir o controle das contas!
3. Assegurar que todas as tarifas estão sendo cobradas corretamente
Depois que as movimentações bancárias estão acontecendo e é possível ver o saldo final na conta, vem a dúvida: “recebi x valor…o que compõe esse dinheiro?”
É muito comum encontrarmos nas empresas situações que não mostram uma visão completa e segura de todas as tarifas cobradas pelos serviços. E isso significa que, se a organização não tem controle do que está sendo cobrado, existe um risco enorme de ela estar perdendo dinheiro e não ter conhecimento.
Por isso, um controle de conciliação financeira é tão importante. Garantir que tudo está sendo cobrado corretamente ajuda na prevenção de erros e possíveis fraudes.
4. Tomada de decisões financeiras baseadas em dados reais e assertivos na conciliação financeira assertiva
Tomar decisões faz parte da rotina de qualquer empresa. Entretanto, esse processo carrega uma responsabilidade muito grande, impactando diretamente no crescimento de qualquer organização. Por isso, a adoção da conciliação financeira é tão importante.
Entretanto, quando o passo 1 não é bem feito e não existem processos bem mapeados e estruturados, as informações financeiras não vão trazer segurança para a tomada de decisões concretas e assertivas. Ou seja, a conciliação financeira é a chave para que as empresas possam garantir informações completas e reais para que o negócio possa crescer e se manter saudável.
Qual a importância da automação na conciliação financeira assertiva?
A automação desempenha um papel fundamental na conciliação financeira assertiva, trazendo uma série de benefícios para as empresas. Ao reduzir erros e inconsistências, proporcionar agilidade e eficiência, integrar dados e oferecer rastreabilidade, a automação transforma o processo de conciliação financeira, tornando-o mais confiável e eficiente.
Ao adotar soluções automatizadas, as empresas podem se beneficiar de uma conciliação financeira mais precisa, ágil e livre de erros humanos. Isso resulta em uma gestão financeira mais sólida, uma visão mais clara do desempenho financeiro da organização e a capacidade de tomar decisões estratégicas com base em dados confiáveis.
A automação também oferece vantagens em termos de conformidade regulatória e auditoria, facilitando a trilha de auditoria e fornecendo documentação completa de todas as atividades de conciliação financeira.
Portanto, para garantir uma conciliação financeira assertiva e maximizar os benefícios desse processo, investir em soluções automatizadas é essencial. A automação não apenas simplifica o trabalho, mas também melhora a eficiência, a precisão e a confiabilidade dos dados financeiros, fortalecendo a gestão financeira e contribuindo para o sucesso da empresa.
No vídeo abaixo, entenda melhor sobre as vantagens da automação na rotina dos times contábeis, financeiros e fiscais!
