Conciliação financeira para grandes empresas: manter as finanças de um negócio organizadas e equilibradas é realmente uma das responsabilidades gerenciais mais importantes para garantir o sucesso de uma empresa. Infelizmente, no ambiente de negócios nacional, é comum vermos erros nos processos de gestão e conciliação que podem comprometer a continuidade das empresas.
Um estudo chamado “Causa Mortis“, realizado pelo Sebrae, analisou as principais razões para o fechamento de empresas no Brasil. De acordo com esse levantamento, falhas na gestão empresarial estão entre as principais motivações para o encerramento de um negócio nos primeiros cinco anos de atividade.
Por outro lado, a pesquisa aponta que empresas que realizam um acompanhamento rigoroso das receitas e despesas têm maior probabilidade de sobreviver no mercado. Nesse sentido, os processos de conciliação desempenham um papel fundamental na gestão financeira global, fornecendo clareza sobre a direção, entradas e saídas do negócio.
Pensando nisso, no artigo de hoje, vamos destacar a importância da conciliação financeira para sua empresa, apresentando as etapas para um processo eficiente e os benefícios que essas rotinas oferecem para o crescimento seguro da organização.
Boa leitura!
Conciliação financeira para grandes empresas: no que consiste?
A conciliação financeira para grandes empresas é um processo que envolve o registro e acompanhamento de todas as transações realizadas por uma empresa em um determinado período de tempo. Sua função principal é oferecer uma visão detalhada das movimentações financeiras da empresa.
Esse processo desempenha um papel crucial na prevenção do desequilíbrio financeiro e evita transtornos com clientes e stakeholders. Ele ajuda a evitar problemas como cobranças indevidas, inadimplência com fornecedores e funcionários, garantindo a integridade das relações comerciais.
Além disso, uma boa conciliação financeira permite que a empresa faça comparações de dados antes de tomar decisões importantes. Ao analisar as entradas e saídas, é possível obter informações valiosas sobre o mercado, o que ajuda a embasar as decisões estratégicas.
Por fim, a conciliação financeira desempenha um papel fundamental no planejamento futuro do negócio. Ela serve como base para previsões de fluxo de caixa e planejamento orçamentário. Ao ter uma visão clara das finanças da empresa, é possível tomar decisões mais informadas sobre investimentos, expansão, redução de custos e outras estratégias que impactam diretamente o futuro do negócio.
Em resumo, a conciliação financeira para grandes empresas é uma prática essencial para manter o controle das transações financeiras, evitar problemas com clientes e stakeholders, obter informações valiosas para tomada de decisões e planejar o futuro do negócio com maior precisão. É um processo que contribui significativamente para o sucesso e sustentabilidade da empresa no mercado.
Qual a importância da conciliação financeira para grandes empresas?
Imagine fazer uma viagem sem avaliar os custos e sem ter um mapa ou GPS para te guiar até o seu destino. Essa analogia ilustra o papel essencial da conciliação financeira no sucesso de um negócio.
A conciliação financeira vai além de fornecer um retrato preciso da situação financeira de uma empresa. Ela permite que os gestores aprimorem o processo de tomada de decisões por meio da análise contínua dos fluxos de capital da empresa.
Além disso, uma conciliação financeira eficiente traz transparência para a organização, reduz riscos em processos de auditoria e ajuda a identificar processos ineficientes que estão gerando perdas para a empresa.
Um ponto crucial é o ganho em governança e compliance. A conciliação financeira adequada contribui para eliminar autuações e melhora o relacionamento com o Fisco, garantindo conformidade com as normas e regulamentações.
Além disso, uma empresa financeiramente bem estruturada aumenta sua capacidade competitiva e tem recursos para investir em inovação e projetos que impulsionam o crescimento.
Em outras palavras, os processos de conciliação são cruciais para a gestão financeira, garantindo solidez e proporcionando um crescimento sustentável para o negócio.
Assim como uma viagem bem planejada e orientada por um mapa, a conciliação financeira para grandes empresas fornece as direções corretas para uma empresa, permitindo que ela se mantenha no caminho certo e evite desvios prejudiciais. É uma prática que traz clareza, segurança e um melhor posicionamento no mercado, contribuindo para o sucesso e a longevidade do negócio.
Como realizar uma conciliação financeira para grandes empresas eficiente?
A base da conciliação financeira para grandes empresas no mercado atual envolve um tripé de processos, equipes especializadas e automação por meio de tecnologia de ponta.
Com essa estrutura base, as empresas podem ser eficientes nas etapas de conciliação que, por sua vez, consistem nos seguintes passos:
Passo 1: Conciliação de recebíveis
A conciliação de recebíveis é um processo contábil que consiste em registrar todas as contas que uma empresa irá receber, realizando assim o gerenciamento do lucro. Para isso, é necessário estar atento aos dados de vendas e compará-los às informações de recebimentos.
Dessa forma, a empresa garante que seus clientes façam os pagamentos nas datas devidas, sem prejudicar o fluxo de caixa.
Uma boa conciliação de recebimentos precisa ser organizada e planejada. Assim, erros simples não ocorrem, como uma cobrança indevida a um cliente. A empresa precisa, por fim, levantar os extratos bancários e ter registrado a data de pagamento de cada meio que disponibiliza.
Passo 2: Conciliação bancária
Nesta etapa, o empreendedor precisa analisar as entradas e saídas em extratos bancários, para verificar se os valores esperados foram movimentados corretamente.
Acompanhar estas transações é indispensável para a conciliação financeira geral do negócio, pois mantém o fluxo de caixa atualizado, e a empresa tem noção ampla do seu saldo.
A conciliação bancária permite ainda que o gestor veja as tarifas cobradas pelos bancos para cada operação, além de ter os extratos de pagamento guardados para futuras consultas e comprovações. Outro ponto neste processo é o acompanhamento das cobranças creditadas nas contas bancárias.
Passo 3: Conciliação de cartões
As transações feitas por cartões dependem de uma cadeia. Por ser complexo e subdividido em fases, é necessário que o empreendedor acompanhe de perto as operações para não sofrer prejuízos.
O objetivo aqui é garantir que as operadoras efetuem os pagamentos corretamente e evitar ser surpreendido com um chargeback, por exemplo.
Afinal de contas, é possível ocorrer falhas operacionais, erro no valor da taxa cobrada ou até mesmo fraudes. Assim, acompanhe as vendas feitas nos cartões, separe por bandeiras, operadoras, e analise se há inconsistências nos dados.
Passo 4: Conciliação de vendas
Outra etapa importante da conciliação financeira é a conciliação de vendas, atividade em que o empreendedor acompanhará o processamento das vendas efetuadas.
Dados como o registro de valor, modalidade de pagamento e data, são importantes para a organização e visualização das outras conciliações, como a de recebimento, por exemplo.
Dessa forma, o vendedor consegue acompanhar clientes inadimplentes e/ou falhas em sistemas de processamento da compra, mitigando assim prejuízos.
Passo 5: Conciliação de pagamentos
A conciliação de pagamentos é um processo contábil que faz o levantamento dos valores que serão pagos pela empresa, podendo ser referentes aos pagamentos de funcionários e/ou fornecedores.
A execução eficiente dessa etapa gera bons frutos para as empresas, pois ela garante uma boa relação com seus stakeholders e evita que as finanças fiquem no vermelho.
Além disso, a partir da conciliação financeira de pagamentos, é possível negociar prazos, mover capital e administrar de forma preditiva o setor financeiro.
Passo 6: Conciliação contábil
A conciliação contábil envolve um grande grupo de atividades que visam, em suma, um fechamento contábil acurado e coerente com as entradas e saídas de um negócio.
Tal processo é realizado dentro de ciclos que podem ser diários, semanais, mensais, semestrais ou a partir da necessidade específica da empresa.
Nessa conciliação, o balanço deve levar em consideração todas as contas contábeis da empresa, aumentando a transparência, visibilidade financeira e superando eventuais riscos em processos de auditoria.
Passo 7: Conciliação fiscal na conciliação financeira para grandes empresas
Finalmente, a conciliação fiscal consiste na análise de informações tributárias do negócio, de modo que suas obrigações sejam entregues dentro dos prazos e sem erros.
É um passo decisivo para que a empresa mantenha um bom relacionamento com o FISCO, uma vez que ela permite uma padronização e centralização das informações fiscais do negócio.
Além disso, dentro da conciliação financeira como um todo, a conciliação fiscal é responsável por garantir a assertividade de dados escriturados.
Quais os benefícios da conciliação financeira para grandes empresas?
Agora que você sabe o que é, quais os passos e qual a importância da conciliação financeira para a sua empresa, confira um resumo dos benefícios que esse conjunto de processos pode lhe oferecer!
Redução de riscos e melhoria do compliance
Ao acompanhar continuamente as entradas e saídas financeiras, os fluxos contábeis e as entregas fiscais da organização sua empresa estará, basicamente, estruturando um modelo de compliance para minimizar os riscos que podem comprometer seu sucesso.
Essa é uma das principais virtudes dos processos de conciliação (e reconciliação) e, na hora de escolher uma solução para apoiar sua empresa, não deixe de avaliar o potencial de gerenciamento de riscos da ferramenta.
Base de dados assertiva para a tomada de decisões
Com controles e processos alinhados e automatizados, os gestores têm acesso a um volume expressivo de dados financeiros para tomar decisões acerca do futuro da companhia.
E, ao investir na automação da conciliação financeira, a vantagem é que esses dados estarão padronizados e centralizados em uma plataforma.
Com isso o acesso aos dados é muito mais ágil e as informações serão mais assertivas, garantindo uma verdadeira tomada de decisões orientada por dados.
Otimização do tempo e ganho de produtividade
E agilidade, nada mais é, do que ganho de tempo que torna suas equipes financeiras mais eficientes, produtivas e capazes de se concentrar em atividades estratégicas do negócio.
Esse benefício também é colhido pelo conjunto de processos, especialização e sobretudo, tecnologia inovadora.
Maior previsibilidade de caixa
Quando a previsibilidade de caixa é acompanhada de modo eficiente, é possível fazer um bom planejamento financeiro e ter visão estratégica do negócio.
Diante disso, o empreendedor compreende quais são os recursos disponíveis para realizar pagamentos, contratações, controle de estoque, entre outras ações sem comprometer a empresa.
Embora essa atividade possa ser feita manualmente, novamente, a empresa está sujeita a falhas. O ideal, nesse sentido, é buscar o suporte de soluções inteligentes.
Uma vez que há esse alinhamento entre tecnologia e processos bem estruturados, as chances de sucesso aumentam para qualquer companhia.
Transparência
A transparência numa empresa é essencial para sua credibilidade entre os colaboradores e os órgãos fiscalizadores.
Uma vez que as informações são centralizadas, as equipes conseguem ter uma visualização 360 do negócio e corrigir eventuais inconsistências.
Estes dados íntegros reduzem possíveis problemas em auditorias e dão mais agilidade para a área financeira como um todo, sendo uma das principais razões para o investimento em automação.
Além disso, ao contar com uma estrutura gerencial em compliance, a possibilidade de atração de investimentos e de um bom posicionamento de mercado ganha escala.
Padronização de conciliações e entregas no prazo
Finalmente, um bom software capaz de automatizar diferentes processos da conciliação favorece uma gestão sem erros e ágil dos dados contábeis, fiscais e das movimentações de sua empresa.
Tal padronização, centralizada em um único sistema, irá contribuir, por sua vez, para entregas de fechamentos e obrigações dentro dos prazos e com assertividade.
Além disso, será possível efetuar conferências e solucionar problemas de modo muito mais simples e intuitivo, fator que só aumenta a transparência de seu negócio.
Como elevar o patamar de sua conciliação financeira?
Como mencionado anteriormente, a transformação digital dos processos de conciliação financeira é essencial para garantir maior precisão e eficiência. Para isso, é importante investir em soluções modernas que substituam os métodos antiquados, como planilhas e preenchimento manual.
Nesse sentido, a plataforma líder na automação e conciliação de processos financeiros, Dattos, oferece uma solução abrangente. Ao adotar a plataforma, a empresa poderá centralizar seus processos e informações financeiras, contábeis e fiscais, gerando mais valor para o negócio e aumentando a transparência.
Com a Dattos, é possível obter uma visão geral do negócio, acelerar o processo de análises financeiras e automatizar os processos, resultando em maior agilidade e inteligência nas rotinas gerenciais. Além disso, a plataforma oferece um acompanhamento contínuo das finanças da empresa, contribuindo para o equilíbrio e controle financeiro.
Ao utilizar a plataforma Dattos, a empresa também reduz riscos e custos, ao mesmo tempo em que transforma seu departamento financeiro em uma área estratégica e ágil, garantindo segurança e qualidade dos dados.
Com essa abordagem, a empresa poderá elevar o patamar de cada etapa da conciliação financeira, aproveitando os benefícios da transformação digital para impulsionar o sucesso e o crescimento sustentável do negócio.
Continue aprendendo! Veja agora quais são os processos de conciliação mais fáceis de automatizar nesse conteúdo exclusivo.
